Sete etapas para a criação de renda passiva através do investimento em dividendos
cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br


Sete etapas para a criação de renda passiva através do investimento em dividendos 1

Nota: Há cerca de uma semana, o Google / Gmail começou a marcar meus boletins como spam por algum motivo. Entrei em contato com meu provedor de e-mail e eles estão trabalhando nele. Enquanto isso, seria útil se você checasse sua pasta de spam do Gmail e se a minha newsletter estiver lá, informe-a como NÃO é spam. Obrigado.

Outro dia no meu post intitulado Coronavirus está me matando de uma maneira diferente, o leitor de longa data Apex (que é conhecido por deixar comentários impressionantes neste site) deixou essa sugestão:

Acho que muitos aqui podem achar um estoque de dividendos exploratório valioso como um meio de considerar outra fonte de renda passiva.

Comentários da comunidade de pessoas que fazem isso, dando detalhes sobre o que estão fazendo e que tipo de critério eles usam para selecionar ações de dividendos, seriam muito interessantes.

Coisas como pesar rendimento versus força da empresa vs segurança e crescimento de dividendos a longo prazo etc.

Acontece que eu mesmo estava interessado nesse tipo de postagem.

De fato, fiquei tão interessado que entrei em contato com meu especialista em investimento em dividendos, meu amigo e leitor de ESI Money, Mike H.

Mike já apareceu no site várias vezes, incluindo:

Ele também é um comentarista frequente e geralmente deixa comentários extremamente perspicazes e valiosos.

Alguns dias antes de meu posto de coronavírus entrar em operação, entrei em contato com Mike e perguntei o que pensava sobre o investimento em dividendos. Eu estava pensando em comprar algumas ações de dividendos desde que o mercado estava em baixa e agora parecia um ótimo momento para adicionar outro fluxo de receita às minhas finanças. Ele me enviou uma resposta bem pensada que iniciou minha própria jornada para comprar ações de dividendos.

Ainda estou nessa jornada e ainda não decidi como proceder, mas, se eu fizer isso, compartilharei detalhes.

De qualquer forma, com base na solicitação da Apex, entrei em contato com Mike e perguntei se ele prepararia algo para nós. Sua resposta é a seguinte.

Não pretende ser um guia completo para o investimento em dividendos (caso contrário, estaríamos pedindo a ele que escrevesse um livro), mas é uma introdução e uma visão geral sólidas.

A partir daí, você pode fazer perguntas e iniciar sua própria pesquisa.

E com isso, aqui está o Mike …

———————————————

Com a recente turbulência do mercado, tenho visto muitos comentários de pessoas que estão perguntando sobre a compra de ações que pagam dividendos (a preços mais baixos) por uma fonte extra de renda.

A ESI também me perguntou quais ações com pagamento de dividendos estão atraindo meu interesse, então pensei que seria oportuno escrever este artigo.

Este é o mercado mais difícil e incerto que já tivemos em muitos anos. Portanto, o que estou oferecendo seria uma estratégia que você poderia implementar com dinheiro extra disponível.

Embora não haja maneira de atingir o tempo de fundo do mercado, você pode comprar bem apenas comprando nessas avaliações e reservas mais baixas, desde que as empresas compradas sejam capazes de enfrentar essa tempestade.

Para começar, aqui estão as sete etapas que eu uso para aumentar a renda passiva por meio do investimento em dividendos:

1. Decida sobre seus objetivos de investimento.

É importante considerar o que você deseja realizar antes de executar qualquer ação.

Você está procurando principalmente por renda? Principalmente crescimento e alguma renda? Ou outra coisa?

A razão pela qual o objetivo do investimento é tão importante é:

  • Ele orientará você a decidir quais ações atendem aos seus critérios e quais não.
  • Ter e saber o que você deseja realizar o ajudará a seguir sua estratégia durante períodos de dificuldades no mercado.

As ações que pagam dividendos que foram capazes de aumentar consistentemente os dividendos ultrapassaram em muito a inflação. Um investidor focado em dividendos conseguiu receber receita da empresa enquanto mantinha sua posição de propriedade.

Leia Também  Os benefícios de um colapso do mercado de ações induzido por coronavírus

Embora isso pareça um benefício atraente da propriedade, há algumas desvantagens em possuir ações.

A primeira é, é claro, que o preço das ações pode cair, superando em muito os ganhos que você pode ter ao receber dividendos.

Além disso, existe o risco de grande volatilidade, com o mercado reavaliando sua participação acionária, maior ou menor. Certamente os investidores não se importam quando os preços sobem, mas quando os preços caem e, especificamente, caem em tempos de alta incerteza, as pessoas tendem a entrar em pânico e se esgotar. Isso geralmente acontece no pior momento possível, para que os investidores acabem travando perdas.

É por isso que você precisa saber o que está tentando realizar e seguir em frente. Se você fizer isso, a história mostra que você provavelmente enfrentará tempestades importantes e sairá melhor do outro lado.

Você também deve pensar em sua estratégia de investimento. Você investirá uma quantia fixa ou planeja investir continuamente quantias menores por um longo período de tempo? Você reinvestirá dividendos em empresas subvalorizadas ou os distribuirá como receita?

Esses são apenas alguns dos motivos pelos quais você precisa começar com sua estratégia – o que você deseja realizar e como planeja alcançá-la. Se você começar com esta etapa, ela facilitará os outros, além de prepará-lo para os desafios futuros que você possa enfrentar.

2. Obtenha a mentalidade certa pensando como um proprietário.

Depois de conhecer sua estratégia, você precisará de uma etapa extra antes de procurar as possíveis ações a serem compradas: você precisará corrigir sua mentalidade.

Há um ditado que diz que o tempo no mercado supera o momento do mercado. De um modo geral, isso é verdade mesmo quando exposto a choques inesperados no mercado.

É por isso que você precisa adotar uma mentalidade de propriedade.

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Seguindo a mentalidade de um proprietário, você reconhece que está comprando uma parte de uma empresa, em vez de apenas negociar uma cotação de ações. Como proprietário, você gostaria de procurar uma participação em um negócio bem administrado que seja consistente em gerar lucros crescentes e compartilhar isso com os proprietários da empresa.

Você também é motivado por usar pessoalmente os produtos ou serviços da empresa, sempre que possível.

Em resumo, você deseja possuir uma empresa bem-gerida, lucrativa e bem-sucedida com a qual tenha pelo menos algum interesse ou conexão.

3. Crie sua lista de empresas-alvo que você gostaria de possuir.

No mercado, existem muitos setores representados: financeiro (bancos, seguros, empresas de investimento e cartões de crédito), produtos básicos para consumo (alimentos e bebidas), serviços públicos, assistência médica, energia, tecnologia, discricionárias, indústrias, telecomunicações, materiais e imóveis ( incluindo REIT). Um bom portfólio é diversificado e contém as empresas mais fortes de uma mistura de setores.

Uma boa maneira de encontrar empresas com um sólido histórico é percorrer a lista de Campeões de Dividendos, Competidores e Desafiadores. Está disponível online através de várias fontes, e uma está listada aqui.

A Dividend Champion é uma empresa que aumentou com sucesso seus dividendos por 25 anos consecutivos ou mais.

Um candidato a dividendos é aquele que aumentou seus dividendos por 10 anos consecutivos.

Um Desafiador de Dividendos aumentou seus dividendos por 5 anos ou mais.

Essa lista funciona como uma tela para identificar empresas que demonstraram um alto nível de qualidade, pois é necessário um modelo de negócios sólido para gerar continuamente mais lucro e aumentar o dividendo em anos sucessivos.

As empresas que continuarem essa tendência durante a crise de coronavírus de 2020 serão ainda mais testadas em batalha.

Muitos dos Campeões dos Dividendos são prováveis ​​produtos e marcas que você já conhece: Walgreens-Boots Alliance, Chevron, AT&T, Johnson & Johnson, Cardinal Health e outros.

Leia Também  As melhores empresas de empréstimos estudantis para refinanciamento

É bom apresentar uma lista de empresas preferíveis que você gostaria de possuir e sentir-se à vontade para esquecer a microgerenciamento, para poder mantê-las por um longo período de tempo e se beneficiar do crescimento subjacente dos negócios.

4. Avalie a lista com base em cinco critérios e objetivos.

É importante poder priorizar a lista de metas com base na atratividade relativa do negócio para encontrar o melhor valor para o seu capital de investimento a qualquer momento. Uma boa estratégia a considerar ao selecionar empresas de qualidade é comprá-las e mantê-las por um longo período. Portanto, convém selecionar empresas de qualidade com bom desempenho por muitos anos ou décadas.

Antes de entrarmos nos detalhes de como eu avalio os estoques potenciais para compra, vamos analisar rapidamente algumas fontes principais para obter dados de desempenho muito importantes.

As empresas públicas são obrigadas a registrar uma demonstração do resultado, uma demonstração do fluxo de caixa e um balanço a cada ano, e cada um é um documento importante. A demonstração de resultados mostra os ganhos, o fluxo de caixa rastreia o caixa gerado pelos negócios e o balanço patrimonial lista os ativos e passivos dos negócios.

Se você pensar em uma casa ou pequena empresa, o fluxo de caixa (listado na demonstração do fluxo de caixa na linha “caixa gerado pelas operações”) é o seu salário ou lucro da pequena empresa, a receita líquida é a poupança líquida da casa após o pagamento de despesas, e o balanço patrimonial de uma empresa (na parte do passivo do balanço listado como patrimônio líquido) é uma proxy próxima do patrimônio líquido de uma família.

Cada declaração diz algo sobre o negócio e ajuda a valorizá-lo a partir dessa perspectiva.

Com isso dito, agora vamos ver como essas declarações podem ser usadas na seleção de ações de dividendos de qualidade.

Ao considerar a sustentabilidade de uma empresa (além da história de ser um produtor de dividendos estável), gosto de examinar o seguinte:

  • Crescimento da receita nos últimos 10 anos. Um negócio maduro ainda deve mostrar algum crescimento de receita. Uma maneira simples de fazer isso é examinar o último relatório anual e um de 10 anos atrás. Conecte os dois números em uma calculadora de crescimento composto online. Dígitos baixos a médios de crescimento são aceitáveis ​​para empresas maduras.
  • Crescimento do lucro por ação nos últimos 10 anos. Como os dividendos são pagos pelos ganhos, o crescimento aqui é essencial para a empresa se sair bem. Você não poderá gerar dividendos a menos que os ganhos estejam aumentando. O crescimento dos ganhos geralmente acompanha o crescimento da receita, a menos que as margens de lucro líquido sejam alteradas ou a empresa reduza a contagem de ações (normalmente por meio de recompras de ações que são aposentadas).
  • Crescimento do fluxo de caixa por ação nos últimos 10 anos. Isso pode ser encontrado na demonstração do fluxo de caixa no relatório anual (caixa gerado pelas operações). O dinheiro é a força vital do negócio e é usado para investimento nos negócios, capital de giro, para quitar dívidas e pagar dividendos. Normalmente, os ganhos se correlacionam com o fluxo de caixa, no entanto, este último é outro indicador da saúde dos negócios.
  • Exame do balanço da empresa. Aqui, estou vendo que os pagamentos de dívida de longo prazo podem ser adequadamente atendidos pelos ganhos. Uma relação dívida / lucro igual ou inferior a 3, examinada no atual relatório anual, é gerenciável. Também é interessante verificar se a dívida de longo prazo aumenta continuamente versus diminui. Às vezes, a dívida aumenta devido a uma aquisição, o que pode ser bom ou ruim, dependendo do poder aquisitivo da aquisição. Algumas empresas com uso intensivo de capital, como empresas de serviços públicos, terão números maiores que isso. Isso seria bom se a empresa estivesse em um mercado regulamentado, onde há estabilidade de preços e pouca concorrência, pois há mais previsibilidade de ganhos.
  • Índice de cobertura de dividendos. Aqui, estou olhando para ver qual porcentagem dos ganhos e do fluxo de caixa são gastos para pagar o dividendo. Parte disso depende do setor (por exemplo, os REITs devem distribuir 90% de sua renda tributável), mas uma boa proporção é de 50% ou menos, pois a empresa teria mais flexibilidade para continuar pagando dividendos e continuar reinvestindo nos negócios. .
Leia Também  Revisão do Banktivity for Mac 2020 (orçamento para os amantes do Mac)

Com todos esses fatores em mente, é bom comprar uma empresa quando está subvalorizada ou quando os índices financeiros do P / E (preço do estoque por ação dividido pelo lucro da empresa por ação) estão acompanhando menos do que a história anterior da empresa. Um bom momento para isso é quando há uma crise de mercado ou se há uma mudança de opinião sobre a empresa.

5. Examine sua estratégia de aquisição – quanto você gostaria de possuir e como deseja implantá-la?

Na etapa 1, falamos sobre sua estratégia de aquisição e como ela se vincula aos seus objetivos de investimento.

Por exemplo, suponha que você gostaria de ter um portfólio de ações que pagam dividendos no valor de US $ 300 mil e que pagam US $ 12 mil por ano em dividendos. Você pode pensar em diversificar isso em mais de 30 empresas e em alguns setores da indústria.

Isso significaria que, em média, cada posição que você ocupa é de US $ 10.000 por empresa. Então, você precisa pensar em como acumular esses US $ 10.000.

Se é quando a empresa está subvalorizada, você pode pensar em comprar em várias etapas, por exemplo, compras de US $ 2 mil cada. Isso é útil durante as correções do mercado, pois não há uma maneira real de diminuir o tempo e você pode fazer investimentos periodicamente quando as condições parecerem atraentes e o custo médio do dólar chegar a um ponto de entrada razoável.

6. Faça compras, compre ações adicionais e monitore.

Você pode optar por comprar empresas adicionais, aumentar o valor do seu portfólio ao longo do tempo e aumentar suas metas em receita de dividendos. Você pode adicionar posições nas mesmas empresas ou procurar adquirir novas empresas.

Algumas pessoas optam por reinvestir dividendos na mesma empresa em que os recebem e muitas corretoras oferecem essa opção automaticamente. Outros preferem receber o dinheiro dos dividendos e agrupá-lo para selecionar as ações com valor mais atraente.

O monitoramento leva muito menos tempo do que a pesquisa para fazer o investimento inicial. Normalmente, está passando pelo que há de novo na empresa quando um novo relatório anual é lançado. Quanto mais forte o negócio, mais você não precisa se preocupar com pequenos detalhes do negócio.

7. Repita o ciclo conforme necessário.

Você provavelmente descobrirá que, ao longo dos anos, essa é uma máquina constante de geração de riqueza; portanto, se você apenas repetir essas etapas, ficará mais rico a cada ano que passa.

Para colocar isso em perspectiva, pude aumentar meu próprio portfólio de dividendos para que agora pague aproximadamente US $ 130 mil por ano (assumindo que não haja grandes cortes de dividendos) desde que segui essa estratégia nos últimos 6 anos.

Se tudo isso parecer muito complicado e exigir muito esforço, você sempre poderá investir em um fundo de ações com pagamento de dividendos usando um ETF de baixo custo. Ou você pode simplesmente investir em um amplo mercado de ETFs e receberá dividendos do subconjunto de empresas que os pagam.

Essa é uma rápida visão geral da minha estratégia na seleção de ações de dividendos. Fico feliz em responder a quaisquer perguntas que você possa ter nos comentários abaixo.

Boa sorte em sua própria jornada de investimento!



cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *