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Procure alternativas para Robinhood. Robinhood é uma corretora online que rouba dos pobres (investidores de varejo) e dá aos ricos (fundos de hedge).

Quando Robinhood decidiu encerrar arbitrariamente o comércio de 13 nomes em 28 de janeiro de 2021, isso fez com que milhares de investidores perdessem bilhões de dólares. Como resultado, você seria louco se continuasse negociando na plataforma Robinhood.

Recursos que você deseja de uma corretora online:

  • Confiabilidade – Você pode fazer login sem o site travar. A corretora online permanece ativa durante o horário de negociação. Existem poucos ou nenhum bug.
  • Justiça – Você deve ser capaz de comprar, vender e negociar quaisquer valores mobiliários que desejar, sem interferência artificial da corretora. Em outras palavras, a corretora não desligará aleatoriamente a capacidade de negociar certos nomes do nada ou bloqueará você de sua plataforma.
  • Cotações em tempo real – Para negociar com eficácia, você precisa de cotações em tempo real, não de cotações atrasadas. Os títulos se movem rápido demais para que você espere em um intervalo de 10 ou 15 minutos.
  • Robust Research – As melhores corretoras online terão pesquisas proprietárias robustas e dados sobre várias ações e títulos. A pesquisa é importante para ter uma ideia do que a rua está pensando e para ajudá-lo a tomar melhores decisões de investimento.

Cuidado ao usar o Robinhood

Quando a Robinhood encerrou a capacidade de negociar em 13 nomes como Gamestop e AMC, ela demonstrou para toda a comunidade de investidores que estava mais preocupada em proteger seu próprio negócio e seus investidores, do que fazer o certo por seus clientes.

Antes de Robinhood prejudicar significativamente sua reputação como uma corretora online, ela era avaliada em mais de US $ 20 bilhões. Citadel é um fundo de hedge que possui uma grande participação (~ $ 700 milhões) na Robinhood. No entanto, a Citadel também possui uma grande participação na Melvin Capital, um fundo de hedge que estava vendido na Gamestop e outros nomes, que havia perdido bilhões de dólares na posição.

A Melvin Capital perdeu 53% em janeiro de 2021 devido à Gamestop e outros títulos!

Essas negociações cruzadas mostram como o sistema é complicado e potencialmente manipulado. Ao encerrar o comércio de nomes que estavam causando grandes perdas a um de seus investidores, é difícil confiar no Robinhood.

Se eu estivesse negociando no Robinhood, pelo menos faria o hedge tendo capital em outras corretoras online. Dessa forma, da próxima vez que o Robinhood travar, você ainda poderá fazer negociações em uma plataforma diferente.

Alternativas gerais recomendadas para Robinhood

Aqui estão minhas três alternativas de Robinhood classificadas:

  1. Fidelidade
  2. Charles Schwab
  3. TD Ameritrade
  4. Menção honrosa: Ally Invest

O Robinhood costumava ter uma vantagem competitiva antes de outubro de 2019. Ele oferecia negociação online gratuita de todos os títulos, não importando o quão pequena fosse a posição. Graças às forças competitivas, uma por uma, as corretoras online concorrentes também eliminaram suas comissões de negociação.

Portanto, Robinhood não tem mais vantagem. Além disso, você realmente quer que o Robinhood venda seus dados e fluxo de investimento para fundos de hedge para que eles possam ganhar dinheiro com você? Claro que não. Esta é outra razão pela qual você precisa procurar alternativas ao Robinhood.

A Melhor Alternativa Robinhood

Tenho investido online desde 1997, antes mesmo de trabalhar em Wall Street de 1999 a 2012. Teste e usei oito corretoras online durante esse tempo. Na minha opinião, a melhor alternativa ao Robinhood é a Fidelity Investments, também conhecida como Fidelity.

A Fidelity foi fundada em 1946 e possui a plataforma de negociação online mais robusta. Sua interface de usuário é ótima. A pesquisa é robusta. E a capacidade de criar novas contas e transferir dinheiro é fácil.

Todas as negociações no Fidelity são gratuitas. Além disso, a Fidelity tem seu próprio índice e também ETFs setoriais. Eles são gratuitos e eram gratuitos antes de todas as corretoras online eliminarem suas taxas de negociação.

Eu uso o Fidelity para Roth IRAs de meus dois filhos, contas de investimento de custódia, planos 529, Solo 401k, SEP-IRA e contas de investimento tributáveis. Reconciliar minhas negociações na hora do imposto também é fácil porque a Fidelity faz isso por você.

Idealmente, você deseja que uma corretora online administre todas as suas contas de investimento. Isso torna o rastreamento de suas finanças muito mais fácil.

Uso o Fidelity há mais de 20 anos. Dado o tamanho da Fidelity, ela tem uma chance melhor de resistir a um grande pregão ao liquidar posições. Portanto, deve ser capaz de permanecer acordado por mais tempo do que o resto.

Outras alternativas do Robinhood a considerar

Se você não quiser optar pela Fidelity Investments, aqui está um resumo das outras alternativas do Robinhood.

Charles Schwab

Charles Schwab foi fundado em 1971 e tem suas ações negociadas publicamente na NYSE sob o símbolo SCHW. Com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 100 bilhões, Charles Schwab é um gigante com baixo risco de contraparte.

Schwab é o disruptor original no espaço de corretagem de desconto. Foi pioneira na redução de custos para fundos de investimento e comissões. Embora tenha entrado no espaço de negociação sem comissão após Robinhood, foi a primeira das principais corretoras a fazê-lo.

Uma coisa interessante sobre a Charles Schwab é que ela adquiriu a Motif Investing em maio de 2020. Eu costumava ser consultor da Motif em San Mateo há vários anos. Ao adquirir a Motif Investing, a Charles Schwab agora oferece com sucesso ações fracionárias a seus clientes.

Por exemplo, digamos que você tenha apenas um portfólio de $ 5.000. Mas você realmente deseja comprar ações da Amazon negociadas acima de US $ 3.000. Comprar uma ação da Amazon significaria que seu portfólio era de 60% em ações da Amazon. Em vez disso, agora você pode comprar uma parte fracionária da Amazon para uma alocação mais equilibrada.

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Schwab colocou algumas restrições ao GameStop. Não permitia que os clientes vendessem opções de compra a descoberto “a fim de mitigar uma situação de risco ilimitado”. (As opções de compra nuas são vendidas descobertas, ou seja, sem quaisquer posições de compensação.) Mas não havia proibição total de compra ou venda.

TD Ameritrade

TD Ameritrade é uma das contas de corretagem online originais. Ameritrade foi a primeira conta de corretora online que usei para começar a negociar em 1997.

A empresa foi fundada como Ameritrade em 1971, antes de adquirir o concorrente TD Waterhouse do Toronto-Dominion Bank em 2006. A empresa recém-combinada foi então renomeada para TD Ameritrade, com o Toronto-Dominion Bank mantendo cerca de 40% da participação minoritária.

Em outubro de 2020, a Charles Schwab Corporation adquiriu a TD Ameritrade em um negócio de ações de US $ 22 bilhões que deu ao Toronto-Dominion Bank uma participação minoritária de 13% na Charles Schwab. Portanto, TD Ameritrade e Charles Schwab estão sob o mesmo guarda-chuva.

Menção Honrosa: Ally Invest

Ally Invest é o braço de corretagem online do Ally Bank, o popular banco online. Com o mesmo login, você pode gerenciar seus bancos e investimentos sob um mesmo teto virtual.

Ally Invest é relativamente nova no mercado. Sua controladora, Ally Financial, criou a plataforma a partir da compra da TradeKing em 2016. Se você abrir uma conta na Ally Invest, poderá receber um bônus em dinheiro de até $ 3.500. O bônus depende de quanto você deposita.

Problemas históricos com Robinhood

A Robinhood só foi fundada em 18 de abril de 2013. Portanto, ela teve muitos problemas de crescimento inicial. Se você está investindo uma quantia significativa de dinheiro, a última coisa que deseja são falhas.

Por exemplo, no início de março de 2020, quando todos os mercados de ações estavam afundando devido à pandemia global, o Robinhood caiu três vezes em uma semana!

Devido aos crashes, os investidores não conseguiram vender ou comprar ações durante a correção do mercado de ações mais rápida da história. Se um investidor tivesse uma posição na margem, ele ou ela poderia ter sido completamente eliminado. Não ser capaz de acessar sua conta de corretora online durante períodos de extrema volatilidade é o pior.

Se um investidor no Robinhood leu Como prever um fundo do mercado de ações como Nostradamus e quisesse comprar durante o crash, ele também não teria conseguido.

Robinhood culpou os travamentos devido a uma mistura de maior volume de pedidos e altas inscrições de contas. Não ser capaz de acessar sua conta de corretora online e fazer negócios é uma sensação enlouquecedora.

Muitos desastres recorrentes

O último desastre do Robinhood de encerrar a capacidade de comprar 13 ações em 28 de janeiro de 2021 deve deixar os investidores muito cautelosos. Já existem muitas variáveis ​​de investimento a ter em conta. Ter agora que sempre olhar para trás, imaginando se Robinhood vai bater em você é desconcertante.

Eu pessoalmente me envolvi nas formas nefastas de Robinhood depois de manter uma posição de 50 ações restantes na BBBY em 28 de janeiro de 2021. Eu estava negociando no dia anterior para ver se poderia me beneficiar da mania Gamestop. Quando Robinhood decidiu proibir arbitrariamente a compra de BBBY, as ações despencaram 40%!

Se eu tivesse mantido minha posição original de 1.313 na BBBY em 28 de janeiro, teria perdido cerca de $ 26.000! Em vez disso, eu “apenas” perdi $ 500 depois de subir $ 500, para uma tacada de $ 1.000. Robinhood vai me reembolsar e milhares de outras pessoas por nossas perdas? Duvidoso.

Os investidores entraram com uma ação coletiva contra a Robinhood por sua decisão de interromper a compra de 13 títulos que literalmente eliminaram bilhões de dólares em riqueza.

Infelizmente, provavelmente nada resultará da ação coletiva. Em vez disso, Robinhood provavelmente ficará ainda maior à medida que mais pessoas induzidas pelo FOMO se inscrevam.

Portanto, não se preocupe com os funcionários, fundadores e investidores institucionais da Robinhood. Você certamente ficará muito mais rico após este último desastre. Dinheiro acima da honra!

Encontre uma corretora online melhor do que Robinhood

Robinhood teve uma forte proposição de valor quando oferecia negociações gratuitas antes que a concorrência o seguisse. Agora, Robinhood não tem vantagem competitiva. Em vez disso, Robinhood oferece uma proposta de valor pior para comerciantes e investidores.

Você realmente deseja negociar em uma plataforma que rouba dos pobres e dá aos ricos? Investidores institucionais como fundos de hedge vão enriquecer com o IPO de Robinhood.

Os gestores de fundos de hedge costumam cobrar uma taxa de 2% sobre os ativos administrados e 20% dos lucros. Portanto, muitos desses administradores de fundos de hedge estão ganhando muito dinheiro. Estamos falando de dias de pagamento de mais de US $ 100 milhões ou US $ 1 bilhão para alguns dos maiores fundos de hedge. Isso inclui o dono da Citadel, que possui uma grande parte do Robinhood.

Em vez disso, considere investir com as alternativas de Robinhood que mencionei neste post. Se você alguma vez for pego em uma interrupção do Robinhood ou em um desastre de interrupção de negociações como eu, você ficará furioso.

Leitores, qual corretora online vocês usam para fazer suas negociações? Você encontrou alguma falha ou decisão arbitrária tomada pela corretora que prejudicou seus investimentos?

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