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Para usuários de Mac, o Banktivity combina o que você ama no Quicken com uma experiência verdadeiramente amigável ao Mac.

E o objetivo da Banktivity é simples. Ele quer “aliviar o estresse de suas finanças”, ajudando você a obter clareza financeira, aumentando sua riqueza e planejando os grandes eventos da vida.

A Banktivity parece muito com o Quicken, mas oferece muito mais funcionalidade para os usuários de Mac, e esta análise da Banktivity cobre o que você pode esperar da versão mais recente do Banktivity 7.

O que é Banktivity?

O Banktivity 7 é o mais novo lançamento do IGG Software. Usuários mais velhos podem conhecer o Banktivity como iBank, mas ele foi mudado do iBank para seu novo nome em 2016.

Diferentemente do Quicken, que recentemente mudou para um modelo de assinatura, o Banktivity ainda é uma compra e download únicos.

O aplicativo está fazendo grandes reivindicações sobre como pode ajudar os usuários – dizendo que os clientes economizam em média US $ 500 por ano e 40 horas quando usam o Banktivity… certamente vale a pena conferir esse tipo de ROI.

Uma observação importante, da qual falarei em detalhes na seção de recursos da minha análise do Banktivity 7, é que, se você deseja sincronização direta entre seu banco e o software, precisará pagar por algo chamado Acesso Direto, que é de US $ 44,99 / ano.

Para mais aplicativos de orçamento e software de finanças pessoais, leia:

Recursos da Banktivity

A Banktivity possui uma linha realmente robusta de ferramentas e recursos que você pode usar para rastrear quase todos os aspectos da sua vida financeira. Eles também adicionaram alguns novos recursos na atualização mais recente, que você verá abaixo.

Rastreamento e gerenciamento de contas

Você pode conectar mais de 14.000 bancos e instituições financeiras diferentes ao Banktivity, organizá-los por tipo e armazená-los em pastas para limpar seu painel. Isso é realmente útil se você tiver contas que não usa regularmente. Ao organizar contas em pastas, você pode ver totais com base em tudo nessa pasta.

Para cada conta conectada ao Banktivity, você pode definir lembretes de saldo mínimo, armazenar números de conta para referência, fazer anotações e vincular ao site de cada banco.

Revisão do Banktivity for Mac 2020 (orçamento para os amantes do Mac) 1

Acesso direto

O acesso direto é como os usuários do Banktivity podem sincronizar e importar automaticamente informações e transações bancárias e de contas de investimento, o que torna sua experiência significativamente melhor. A desvantagem é que o acesso direto custa US $ 44,99 / ano, mas uma compra funciona em qualquer dispositivo conectado.

Você ainda pode usar o Banktivity sem acesso direto, mas precisará importar ou fazer o download de dados, o que às vezes é complicado, dependendo dos tipos de arquivos que sua instituição financeira usa. Você pode definitivamente fazer a entrada manual sem acesso direto.

A atividade bancária é bastante transparente sobre o motivo pelo qual eles precisam cobrar uma taxa adicional por esse serviço. Para começar, o Banktivity paga à Yodlee (um agregador de contas financeiras) para fornecer este serviço. E, em vez de vender seus dados (o que muitos aplicativos gratuitos fazem), eles oferecem a opção de pagar pelo Acesso Direto ou não.

Embora esse custo extra possa ser frustrante, eu aprecio a escolha.

Gestão de dívidas e empréstimos

Ao conectar sua hipoteca, empréstimos estudantis, cartões de crédito e outros tipos de dívida à Banktivity, você pode acompanhar seu principal e seus juros (incluindo taxas de juros variáveis). Você pode acompanhar sua programação de pagamentos e incorporá-la ao seu orçamento.

Dica de M $ M: se você quiser levar a sério o pagamento de dívidas, confira Os pequenos passos de Dave Ramsey: eles realmente ajudarão você a pagar sua dívida? e Como pagar a dívida: plano passo a passo (que realmente funciona)

Imobiliária

O Banktivity 7 foi lançado com dois novos recursos imobiliários que oferecem uma visão mais abrangente de seus ativos. Agora você pode conectar contas imobiliárias às suas contas de hipoteca. Você também pode ver o preço estimado da sua casa através do Zillow – você precisa de acesso direto para esse recurso.

Vista de calendário

A visualização do calendário é nova no Banktivity 7. É personalizável e mostra:

  • Saldos correntes
  • Transações lançadas
  • Transações agendadas
  • Desempenho semanal do investimento

Revisão do Banktivity for Mac 2020 (orçamento para os amantes do Mac) 2

Importando do Quicken e outros aplicativos

Infelizmente para usuários de Mac, o Quicken não é tão funcional quanto para usuários de PC. Para usuários de Mac que desejam mudar para o Banktivity, existe um mecanismo de importação que move os dados do Quicken para o Banktivity. Ele preserva contas, transações, categorias, etc.

A ferramenta de importação da Banktivity suporta os seguintes formatos de arquivo: QIF, QMTF, OFX e QFX. Isso ajuda a trazer seus dados financeiros de outros softwares como Quicken Essentials e Microsoft Money.

Palavras-chave: Quicken for Mac Review 2020: Novos recursos, prós e contras e alternativas

Suporte fiscal

Por meio do sistema de categorização e etiquetagem do Banktivity, você também pode atribuir códigos de imposto a transações, contas etc. Não sabe o código de imposto necessário? Banktivity tem uma lista completa com descrições. Há também uma ferramenta de exportação para categorias de impostos que exporta como um formato TXF que você pode usar em softwares fiscais como o TurboTax.

Aplicativos móveis da Banktivity

Existem aplicativos separados para iPhone, iPad e Apple Watch. O Cloud Sync mantém os dados atualizados entre os dispositivos. O aplicativo para iPad custa US $ 19,99, enquanto o restante é gratuito.

Pagamento de contas on-line

Nem todo software de finanças pessoais suporta isso, mas é um recurso interessante para os usuários que desejam usar o software para automatizar seu processo de pagamento de contas. Banktivity faz suporte pagamento de contas on-line. Você precisa configurar suas contas bancárias com downloads diretos / OFX para usá-lo. Uma parte realmente útil é que você pode configurar tudo dentro de um cronograma e deixar o Banktivity cuidar de pagar suas contas.

Relatórios

A Banktivity tem algumas ferramentas de relatórios bastante estelares:

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  • Você pode obter relatórios rápidos sobre contas individuais, tipos de conta, destaques de investimentos, taxa de poupança pessoal, categorias de gastos, próximas faturas, depósitos, saldos de conta, seu patrimônio líquido, etc.
  • Existem modelos internos
  • Comparar períodos
  • Executar relatórios como gráficos de barra, gráficos de pizza e tabelas
  • Você pode prever saldos de contas
  • Salve seus relatórios com base na categoria
  • Converta seus relatórios para os formatos Excel ou Numbers

Interface

A Banktivity segue a mesma interface simplificada e fácil de usar pela qual os produtos Apple são conhecidos. Você pode até executar o Banktivity no modo escuro para o macOS Mojave.

Revisão do Banktivity for Mac 2020 (orçamento para os amantes do Mac) 3

Quanto custa a Banktivity?

A rentabilidade é de US $ 69,99 e você precisa do macOS 10.12 Sierra ou superior. É uma compra e download únicos. Há uma garantia de devolução do dinheiro em 90 dias, mas isso só é bom quando você compra o Banktivity diretamente por meio do software IGG, não na loja Mac ou na Amazon.

Alunos e professores em período integral com prova de afiliação educacional podem obter o Banktivity com um desconto de 20%. O pessoal militar dos EUA pode usar seu endereço de e-mail militar para enviar uma solicitação de desconto por e-mail e receber 20% de desconto em sua compra.

Para usuários do Banktivity 5 e Banktivity 6, você pode atualizar para o Banktivity 7 por US $ 34,99.

Lembre-se, se você deseja que o Acesso direto baixe automaticamente sua atividade financeira, há um adicional de US $ 44,99 / ano.

Orçamentação com Banktivity

A Banktivity suporta três estratégias diferentes de orçamento: orçamento baseado em eventos, orçamento por categoria e orçamento por envelope. Isso oferece aos usuários a opção de escolher um sistema de orçamento que funcione melhor para eles, e essa flexibilidade integrada é bem diferente da maioria dos aplicativos de orçamento.

Revisão do Banktivity for Mac 2020 (orçamento para os amantes do Mac) 4

A opção mais popular no Banktivity é orçamento de envelope, que foi aprimorado para o Banktivity 7. O orçamento por envelope também é conhecido como orçamento baseado em zero, que funciona alocando dinheiro a despesas específicas até você voltar a zero. A atividade bancária não pede que você use envelopes e dinheiro literais, mas pode.

O orçamento de envelopes é incrivelmente eficaz porque obriga a pensar em áreas de gastos individuais. É fácil ver quando você precisa adotar alguns hábitos econômicos, como cortar o cabo e encontrar alternativas de cabo mais acessíveis. Além disso, é fácil ver como encontrar uma boa agitação lateral pode fazer uma enorme diferença no seu orçamento mensal.

O que mais surpreende as pessoas quanto ao orçamento com base em zero ou envelope é que ele é realmente flexível. Gastar demais em compras? Sem problemas! Retire da sua saída para comer fundos. Underspend? Jogue esse dinheiro extra em sua dívida.

Orçamento baseado em eventos concentra-se no planejamento de eventos regulares, criando flexibilidade para despesas inesperadas. Orçamento por categoria ajuda a definir metas para ganhos e gastos.

Você pode até escolher diferentes tipos de orçamento para categorias ou grupos de gastos específicos. E com cada estilo de orçamento, você pode gerar relatórios que mostram quão bem você está dentro do seu orçamento, para planejar melhor no futuro.

Leia mais em: Melhores aplicativos de orçamento e ferramentas de finanças pessoais

Ferramentas e rastreamento de investimentos

A Banktivity vem com várias ferramentas de rastreamento de investimentos, incluindo:

  • Seleção de lotes
  • Gerenciamento de segurança, que permite ver o valor atual de mercado e o histórico de preços de todos os seus valores mobiliários, ajustar nomes e símbolos, etc. Com o Acesso Direto, você obtém informações atualizadas sobre transações individuais, compras, vendas, divisões etc.
  • Gere relatórios para ganhos de capital, receita com segurança, diversidade de portfólio e ROI

Revisão do Banktivity for Mac 2020 (orçamento para os amantes do Mac) 5

A atividade bancária possui ótimos recursos de investimento, mas ainda não é tão robusta quanto o capital pessoal. Personal Capital, meu software de finanças pessoais favorito, que também inclui um planejador de aposentadoria e um analisador de taxas. Leia mais sobre isso no meu Personal Capital Review 2020 | Rastreamento de investimento livre e patrimônio líquido.

Suporte à banca e atendimento ao cliente

Para questões específicas do Banktivity, há um centro de suporte com artigos de ajuda. Você pode encontrar ajuda para versões mais antigas do Banktivity, voltando ao iBank 4 – a última versão do iBank antes do IGG mudar para o Banktivity. Também existem artigos de ajuda para usuários de iPad e iPhone.

Há também bate-papo ao vivo (das 9h às 17h EST de segunda a sexta-feira) e suporte por e-mail. Quando eu estava testando o software, havia um alerta sobre tempos de resposta de ticket maiores que a média.

Há também um centro de aprendizado do Banktivity, que é na maioria das vezes publicado em blogs a cada duas semanas sobre tópicos de finanças pessoais: escolha de um credor hipotecário, seguro de vida, orçamento para inflação etc. O Banktivity também oferece webinars gratuitos, apresentações ao vivo organizadas por um Especialista em atividades bancárias. Existem próximos seminários on-line sobre como iniciar o Banktivity e usar o orçamento por envelope.

A palavra final na minha revisão do Banktivity 7

Se você é um usuário de Mac cansado do Quicken ou deseja uma ferramenta de finanças pessoais que corresponda à interface com a qual está acostumado, eu daria uma olhada séria no Banktivity. Ele inclui vários recursos de alta qualidade, como várias estratégias orçamentárias, suporte tributário e relatórios abrangentes.

Os recursos que ele não acompanha são fáceis de encontrar e gratuitos – você pode obter o monitoramento da pontuação de crédito com o Mint, e o Personal Capital é o meu software de planejamento de aposentadoria favorito.



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