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Usar um cartão de crédito para compras diárias é a maneira perfeita de ganhar recompensas valiosas.

Pontos, milhas e dinheiro de volta podem aumentar rapidamente quando você usa um cartão de crédito para viagens diárias de café, viagens ao supermercado, abastecendo seu carro e muito mais.

A chave é ter dinheiro para pagar todas as suas compras e pagar o cartão na íntegra todos os meses.

10 melhores cartões de crédito para gastos diários

Chase Freedom Unlimited®: melhor no geral

Cartão de crédito ilimitado Chase Freedom
  • Bônus de inscrição: Bônus em dinheiro de $ 150 após gastar $ 500 nos três primeiros meses a partir da abertura da conta
  • Potencial de ganhos: Devolução ilimitada de 1,5% do dinheiro em todas as compras
  • Taxa anual: $ 0

Se você deseja receber recompensas por todas as suas compras, não importa quão grandes ou pequenas, o Chase Freedom Unlimited é o nosso cartão de crédito recomendado.

O Chase Freedom Unlimited não tem taxa anual e ganha um dinheiro ilimitado de 1,5% em tudo. Ao contrário do cartão Chase Freedom, não há categorias de bônus rotativas para ativar. Basta usar seu cartão e ser recompensado. Também há um bônus de inscrição de devolução em dinheiro de US $ 150 quando você gasta US $ 500 nos primeiros três meses.

O Chase Freedom Unlimited é o seu cartão de crédito para todos os fins. E se você tiver um dos cartões Chase conectados ao programa Chase Ultimate Rewards, poderá converter suas recompensas em dinheiro em pontos Ultimate Rewards para usar em viagens. No entanto, a única coisa pela qual o Chase Freedom Unlimited não serve é para viagens internacionais, pois há uma taxa de transação estrangeira de 3% vinculada ao cartão.

Saber mais: Leia a nossa Revisão completa do Chase Freedom Unlimited ou veja como o Chase Freedom Unlimited se compara ao Chase Freedom.

Cartão Blue Cash Everyday® da American Express: 2º classificado

Cartão azul todos os dias da American Express
  • Bônus de inscrição: $ 150 em dinheiro de volta depois de gastar $ 1.000 nos primeiros três meses após a abertura da conta
  • Potencial de ganhos: 3% de volta em supermercados dos EUA, até os primeiros US $ 6.000 em compras e, em seguida, 1% depois, 2% de volta em postos de gasolina nos EUA e em lojas de departamento selecionadas, 1% de volta em outras compras
  • Taxa anual: $ 0

O American Express também possui um cartão de crédito diário que vale a pena dar uma olhada. Com o cartão Blue Cash Everyday, você ganha um bônus de inscrição de US $ 150 depois de gastar US $ 1.000 nos primeiros três meses.

Há muito poder de ganhar recompensas com o Blue Cash Everyday. Os titulares do cartão recebem 1% de volta na maioria das compras, mas também 3% no supermercado e 2% nos postos de gasolina e lojas de departamento dos EUA.

Saber mais: Leia nossa análise completa do cartão American Express Blue Cash todos os dias.

Cartão de crédito Capital One® Quicksilver® Cash Rewards

Cartão de crédito Capital One Quicksilver
  • Bônus de inscrição: Bônus em dinheiro de $ 150 após gastar $ 500 nos três primeiros meses a partir da abertura da conta
  • Potencial de ganhos: Retorno ilimitado de 1,5% em todas as compras
  • Taxa anual: $ 0

O cartão Capital One Quicksilver é outra excelente opção para um cartão de crédito diário para todos os fins, usado em todas as suas compras. Ganha ilimitado 1,5% em todos os gastos e tem um bônus de inscrição de US $ 150, assim como o Chase Freedom Unlimited.

Não há taxa anual e também não há taxas de transação estrangeira, por isso é perfeito para usar quando viaja para fora dos EUA.

O cartão Capital One Quicksilver oferece aos novos titulares APR de 0% introdutório em compras e transferência de saldo nos primeiros 15 meses.

Saber mais: Leia nossa análise completa do Capital One Quicksilver.

Cartão Citi® Double Cash

citi cartão de dinheiro duplo

  • Bônus de inscrição: Nenhum
  • Potencial de ganhos: 1% de volta em todas as compras, 1% adicional de volta quando você paga pelas compras.
  • Taxa anual: $ 0

O Citi Double Cash é o cartão que o recompensa duas vezes: uma vez quando você gasta e outra quando você paga.

Você ganhará 1% em dinheiro de volta com todas as suas compras neste versátil cartão de crédito Citi. Em seguida, você também receberá 1% adicional ao pagar pelo menos o pagamento mensal mínimo por essas compras.

Não há limite para ganhar recompensas. Todas as suas compras ganham recompensas. Também não há taxa anual.

O Citi Double Cash também possui uma TAEG de 0% introdutória por 18 meses em transferências de saldo. Algumas restrições se aplicam e há uma taxa de US $ 5 ou 3% do saldo transferido, o que for maior. As pessoas que desejam consolidar e pagar os saldos existentes no cartão de crédito podem se beneficiar da obtenção do cartão Citi Double Cash.

Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay® da American Express

amex todos os dias preferido

  • Bônus de inscrição: 15.000 pontos Membership Rewards depois de gastar US $ 1.000 nos três primeiros meses de abertura da conta
  • Potencial de ganhos: Potencial de ganho: 3X pontos em supermercados, 2X pontos em postos de gasolina, 2X pontos em compras de viagens reservadas através da American Express, 1X pontos em outras compras
  • Taxa anual: $ 95

Qualquer cartão de crédito a ser usado em todas as suas compras diárias é o Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay da American Express. Seu programa de recompensas simples é perfeito para os hábitos de consumo da maioria dos americanos.

O Amex Everyday Preferred vem com um ótimo bônus de inscrição de 15.000 pontos de recompensa de membro por gastar US $ 1.000 em compras qualificadas nos primeiros três meses. Os pontos Membership Rewards são ótimos para usar na reserva de viagens através do site amextravel.com. Este cartão Amex tem uma taxa anual de US $ 95, mas é justificado com as recompensas que você ganha com os gastos diários.

Os membros do cartão recebem altas taxas de recompensa por compras em supermercados, postos de gasolina e compras selecionadas em viagens, além de 1X pontos em todo o resto. As pessoas que usam o cartão Preferencial todos os dias 30 vezes ou mais durante um período de faturamento ganharão 50% a mais em todas essas compras.

O Amex EveryDay Preferred oferece outras vantagens valiosas, como seguro contra danos no aluguel de carros e assistência emergencial 24/7.

Dica profissional: Leia sobre todos os melhores cartões de crédito American Express para 2020.

Cartão de crédito Capital One® Venture® Rewards: melhor para viagens diárias

Cartão de crédito Capital One Venture Rewards
  • Bônus de inscrição: 50.000 milhas de bônus quando você gastar US $ 3.000 nos três primeiros meses a partir da abertura da conta
  • Potencial de ganhos: Milhas 2X ilimitadas em todas as compras
  • Taxa anual: US $ 95, renunciou ao primeiro ano

As pessoas que procuram grandes recompensas logo de cara com um novo cartão de crédito vão adorar o Cartão de Crédito Capital One Venture Rewards. Ele oferece um generoso bônus de inscrição de 50.000 milhas. Isso equivale a US $ 500 em viagens.

Ele também possui poder de ganho 2x ilimitado em todas as compras.

O Capital One Venture Rewards tem uma taxa anual de US $ 95, mas entre o bônus de inscrição e o ganho de 2X em todas as compras, você mais do que recuperará seu dinheiro. É simplesmente um dos melhores cartões disponíveis para recompensas de viagem.

Saber mais: Leia nossa análise completa do cartão de crédito Capital One Venture Rewards.

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Chase Sapphire Preferred® Card

perseguição safira cartão de crédito preferido
  • Bônus de inscrição: Bônus de 60.000 pontos depois de gastar US $ 4.000 nos primeiros três meses
  • Potencial de ganhos: 2X pontos em viagens e refeições fora, 1X pontos em outras compras
  • Taxa anual: $ 95

Adoramos o cartão Chase Sapphire Preferred, e é por isso que ele costuma aparecer em muitas de nossas listas. Tem tantos benefícios para oferecer aos consumidores, incluindo recompensas pelos gastos diários. É um cartão para todos os fins que oferece, especialmente com suas recompensas de viagem.

Os novos portadores de cartão que gastarem US $ 4.000 em compras nos três primeiros meses ganharão 60.000 pontos de bônus, que valem US $ 750 quando usados ​​para reservar viagens diretamente através do portal Chase Ultimate Rewards.

Usando o seu Chase Sapphire Preferred para compras de restaurantes e viagens, ganha 2X pontos, e todo o resto ganha 1X ilimitado por dólar gasto.

O Chase Sapphire Preferred dá aos portadores de cartão acesso a um dos programas de recompensas mais populares e valiosos disponíveis, o Chase Ultimate Rewards. Seus pontos podem ser usados ​​de várias maneiras, inclusive na extensa lista de parceiros de viagem de Chase.

Saber mais: Leia nossa revisão preferida completa do Chase Sapphire.

O Platinum Card® da American Express

o cartão de platina da American Express

  • 5x pontos em voos reservados através da American Express
  • Bônus de inscrição: 60.000 pontos Membership Rewards depois de gastar US $ 5.000 nos três primeiros meses após a abertura da conta
  • Potencial de ganhos: 5X pontos em voos reservados diretamente ou através da American Express, 5X pontos em hotéis pré-pagos reservados através da American Express, 1X pontos em outras compras.
  • Taxa anual: $ 550

Com uma taxa anual de US $ 550, o cartão Platinum da American Express não parece ser uma ótima opção como cartão de gastos diários. No entanto, o potencial de ganho de recompensas e recompensas torna este cartão Amex uma ótima opção se você gosta de viajar.

O Platinum Card tem um bônus de inscrição de 60.000 pontos quando você gasta US $ 5.000 nos primeiros três meses. As compras diárias ganham 1X pontos, semelhante ao Chase Sapphire Preferred, mas compras selecionadas de companhias aéreas e hotéis oferecem ainda mais potencial de ganho a 5X pontos por dólar gasto.

As vantagens de viagens abundam com o Platinum Card, incluindo vários créditos de declaração, benefícios de hotéis e companhias aéreas, acesso a salas de espera de aeroportos em todo o mundo e outros programas exclusivos de alta qualidade.

Discover it® Secured: Melhor por crédito ruim

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  • Bônus de inscrição: Qualquer dinheiro de volta ganho será correspondido no final do seu primeiro ano
  • Potencial de ganhos: 2% de volta em restaurantes e postos de gasolina com US $ 1.000 em compras por trimestre, depois 1% depois disso, 1% em troca de outras compras
  • Taxa anual: $ 0

Discover it Secured é para pessoas que precisam criar ou reconstruir seus créditos. É um cartão de crédito protegido, o que significa que exige um depósito reembolsável em vez de crédito estabelecido. Seu depósito se tornará sua linha de crédito.

O cartão Discover it Secured pode ser usado ou todas as suas compras diárias menores. À medida que você paga seu cartão integralmente todos os meses, o Discover relata seus pagamentos para as três principais agências de crédito, que, por sua vez, recuperam seu crédito danificado.

O Discover it Secured também recebe recompensas, o que é raro em um cartão de crédito protegido. Os portadores de cartão também podem rastrear sua pontuação de crédito gratuitamente todos os meses.

Dica profissional: Leia sobre todos os cartões de crédito Best Discover para 2020.

Capital One® Secured Mastercard®: Melhor para o segundo classificado com crédito ruim

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  • Bônus de inscrição: Nenhum
  • Potencial de ganhos: Nenhum
  • Taxa anual: $ 0

Outra opção, se você precisar de um cartão de crédito protegido, é o Mastercard Capital One Secured. Este cartão Capital One pode ser usado para recuperar créditos danificados por meio de uso responsável,

Ao contrário do cartão Discover it Secured, este cartão não recebe recompensas. Mas se a meta de reconstruir seu crédito é se preocupar com o recebimento de recompensas, talvez não seja o que você precisa. É melhor se concentrar em usar o cartão para compras diárias e depois pagar seu saldo integralmente todos os meses. Isso aumentará sua pontuação de crédito e ajudará você a se recuperar de erros de crédito anteriores.

O Capital One Secured Mastercard requer um depósito de segurança mínimo reembolsável de US $ 49, US $ 99 ou US $ 200 e acesso a uma conta bancária. Pagar sua fatura pontualmente nos primeiros cinco meses aumentará sua linha de crédito.

Dica profissional: Leia sobre todos os melhores cartões de crédito da Capital One para 2020.

Perguntas frequentes sobre cartão de crédito para gastos diários

Qual cartão de crédito diário oferece mais dinheiro de volta?

Encontrar o cartão de crédito que gera mais dinheiro de volta depende das categorias de gastos mais importantes para você. Um cartão de crédito com uma alta taxa de ganhos para compras de viagens é ótimo, mas somente se você viajar regularmente.

Se seus gastos variam de mês para mês, sugerimos que você obtenha um cartão, como o Chase Freedom Unlimited, que tenha uma taxa de ganho decente de 1,5% em todas as compras.

É bom usar um cartão de crédito para compras diárias?

Sim, desde que você tenha dinheiro para pagar sua conta todos os meses. Você pode ganhar recompensas valiosas por todas as suas compras, mas se você não pagar sua conta, as taxas de juros começarão a aumentar e cancelarão as recompensas que você ganhou.

Qual cartão de crédito oferece as melhores recompensas?

Por fim, o cartão de crédito de recompensas mais valiosas é o cartão que recompensa o tipo de gasto que você mais gasta. Se você gasta muito em mantimentos e gás, vale a pena dar uma olhada nos cartões Amex Everyday. Se você janta e viaja muito, vale a pena dar uma olhada no cartão Chase Sapphire Preferred. Se, no entanto, seus gastos estiverem distribuídos principalmente por várias áreas diferentes, qualquer um dos outros cartões, como o Chase Freedom Unlimited ou o Capital One Venture, será uma escolha sólida.

Você precisa de um cartão de crédito para gastar todos os dias?

melhores gastos diários com cartões de crédito

Se você atualmente usa um cartão de débito ou dinheiro para pagar seus gastos diários e semanais, há boas razões para considerar a mudança para um cartão de crédito. As recompensas são óbvias. Mas você sabia que pagar com cartão de crédito oferece outros benefícios que pagar com cartão de débito não? Por exemplo, a maioria dos cartões de crédito oferece proteções de compra que reembolsarão sua compra, caso a compra esteja com defeito e o varejista não cumprirá uma garantia. Você também pode ter acesso ao seguro de carro alugado e outro seguro de proteção de compra. Por fim, se alguém roubar sua carteira e usar seus cartões para fazer compras, o dinheiro gasto no cartão de débito sairá diretamente da sua conta corrente. Você ficará sem seu dinheiro até que seu banco resolva a fraude. Isso não acontece com um cartão de crédito

Obviamente, usar um cartão de crédito para gastos diários só faz sentido se você for disciplinado e puder pagar o cartão todos os meses. Caso contrário, dinheiro e / ou cartão de débito são o caminho a percorrer.

Qual cartão de crédito você usa para a maioria dos seus gastos e por quê? Deixe-nos saber nos comentários.

David Weliver

David Weliver é o editor de cartões de crédito da Millennial Money. Ele é o fundador de dinheiro com menos de 30 anos e é amplamente considerado um dos principais especialistas em recompensas em cartões de crédito do mundo. David escreve sobre finanças pessoais e cartões de crédito desde 2006 e foi destaque no The New York Times, NPR, USA Today, Forbes e muitos outros.

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