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Durante o abrigo, as vendas de álcool dispararam quando milhões de americanos se divertiram em casa. O aumento nas vendas de álcool me fez pensar se há uma oportunidade de investimento em vinho. Afinal, quando os tempos são bons, as pessoas bebem. E quando os tempos são ruins, as pessoas podem beber ainda mais!

Acontece que existe uma maneira de investir em vinhos finos através de uma plataforma chamada Vinovest. Como alguém que é fã de vinho e mora a apenas 1,15 horas de Napa Valley e Sonoma, estou animado para aprender mais sobre a plataforma deles através deste post patrocinado.

Investir em vinhos finos com Vinovest

Investir no mercado de ações a longo prazo é uma maneira experimentada e verdadeira de investir para o seu futuro. No entanto, o mercado de ações é volátil, como já vimos até agora em 2020. Como resultado, alguns investidores se voltaram para investimentos alternativos para diversificar suas carteiras.

O investimento em vinhos finos ganhou visibilidade recentemente, pois agora é uma classe de ativos disponível para investidores comuns. Durante o primeiro trimestre de 2020, os preços do vinho cresceram + 1,10%, enquanto o S&P 500 caiu.

Graças ao processo de envelhecimento do vinho, há um bom vento de cauda quando se trata de investir em vinho.

A maioria dos vinhos deve envelhecer entre 35 e 50 anos, geralmente aumentando em valor durante esse período. No entanto, obviamente, o preço também dependerá da demanda do comprador.

Vinovest afirma que “o vinho superou o S&P nos últimos 30 anos, inclusive durante as crises”.

Abaixo está um gráfico da Vinovest que mostra o desempenho do vinho fino em relação a outras classes de ativos durante a recessão de 2008.

Investimentos em vinhos finos versus ações desde 2008

Existem três fatores que determinam os valores do vinho ao longo do tempo:

  • Escassez,
  • Envelhecimento
  • Valor da marca

O que é o Vinovest?

O Vinovest é uma nova plataforma on-line que oferece oportunidades para qualquer investidor investir em garrafas de vinho por meio de suas redes e parcerias com vinícolas estabelecidas.

Sua equipe inclui especialistas em vinhos de classe mundial (sommeliers), engenheiros e designers de software e cientistas de dados. Eles recomendam as melhores opções de vinho para suas preferências individuais de paletes e portfólio de investimentos.

Além da tecnologia e do pessoal, a Vinovest fornece a infraestrutura necessária para armazenar o vinho. Eles garantem que seus investimentos em vinho sejam mantidos em condições seguras, a temperaturas ideais. Assim, ao investir, você basicamente tem o uso de uma adega externa.

Recursos Vinovest

Investimento Mínimo US $ 1.000
Taxas de Negociação Nenhum
Taxa anual 2,5% a 2,85%
tipo de conta Tributável
Rebalanceamento de portfólio Ilimitado
Liquidez Média 4 a 6 semanas
Acesso ao Orientador Investidores com saldos em conta acima de US $ 50.000

Como o Vinovest funciona?

Se você deseja começar a usar o Vinovest, siga estas etapas:

  • Passo 1: Reserve um mínimo de US $ 1.000 para a oferta padrão ou um mínimo de US $ 50.000 para os investimentos em ofertas personalizadas.
  • Passo 2: Inscreva-se on-line em minutos e compartilhe suas preferências de risco e investimento.
  • etapa 3: Escolha suas garrafas de vinho na plataforma ou peça aos sommeliers que façam a sua escolha e faça sua compra.
  • Passo 4: Guarde o seu vinho com Vinovest ou solicite que ele seja enviado para você aproveitar.
  • Etapa 5: Monitore seu portfólio e faça solicitações em sua plataforma online.
  • Etapa 6: Anos depois, você pode vender seus investimentos para obter o melhor retorno possível.

Vinovest diz que sua equipe e seu algoritmo estão buscando ativamente vinhos de regiões vinícolas estabelecidas, como Bordeaux, Borgonha, Napa, além de regiões promissoras e vinícolas mais novas em todo o mundo.

Aqui estão alguns artistas fortes no ano passado:

  • Armand Rousseau Chambertin Grand Cru 2013, um aumento de 114% no ano passado
  • Sassicaia 2015, alta de 55% no ano passado

Prós de Vinovest

Aqui estão algumas razões importantes para considerar investir em vinho com o Vinovest.

1) Ativo não correlacionado

O mercado de ações tem uma baixa correlação com o desempenho do investimento em vinhos finos, o que significa que os movimentos no mercado de ações tendem a não afetar os retornos da Vinovest. Isso é benéfico para quem deseja uma adição menos volátil para diversificar seu portfólio.

2) Diversificação de Portfólio

Investimentos alternativos, como o vinho fino, são uma adição única a qualquer portfólio de investimentos. O Vinovest oferece a chance de diversificar seu portfólio em algo tipicamente menos arriscado do que o mercado de ações, com um histórico de retornos excedentes.

Vinovest retornos anuais

3) A experiência encontra a IA

Ao combinar alguns dos melhores especialistas em vinho do mundo com a tecnologia de IA, o Vinovest ajuda você a tomar decisões baseadas em dados sobre os melhores vinhos a serem adicionados ao seu portfólio, além de levar em consideração sua tolerância a riscos, horizonte de tempo de investimento e valor do investimento. Você pode ser completamente independente, se quiser, sem sequer tocar uma garrafa de vinho.

4) Segurança e armazenamento

O Vinovest oferece instalações de classe mundial que você precisa para armazenar seu vinho ao longo do tempo. É climatizado e monitorado 24/7.

5) Garantia e Seguro

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O Vinovest inspeciona a autenticidade de todas as garrafas para garantir a fonte do seu vinho. Além disso, a Vinovest garante cada garrafa de vinho com valor total de mercado para proteger seu portfólio de eventos catastróficos ou outras circunstâncias imprevisíveis.

6) Bem-vindo a investidores não credenciados

Um investidor credenciado “é uma pessoa ou entidade comercial que tem permissão para negociar valores mobiliários que podem não estar registrados nas autoridades financeiras”.

Uma pessoa ou casal deve atender a uma das seguintes especificações para ser considerado um investidor credenciado:

  • Renda individual de US $ 200.000 ou receita conjunta de US $ 300.000 nos últimos dois anos e espera ganhar a mesma quantia ou mais no ano atual
  • Patrimônio líquido individual ou conjunto acima de US $ 1 milhão
  • O indivíduo é um sócio geral, diretor executivo, diretor ou combinação destes para a entidade que emite os valores mobiliários não registrados

Essas estipulações são muito difíceis de cumprir para as pessoas comuns, e é por isso que a Vinovest recebe investidores não credenciados em sua plataforma. Isso rompe a barreira de entrada para fornecer oportunidades alternativas de estoque para uma população maior. Os indivíduos são capazes de diversificar suas carteiras com apenas US $ 1.000.

Contras de Vinovest

Aqui estão algumas desvantagens de investir em vinho com o Vinovest. Dependendo do seu horizonte de tempo, tolerância ao risco e alocação de ativos, isso pode impedir que você procure em outro lugar uma alternativa no mercado de ações.

1) Taxas

A Vinovest cobra uma taxa anual de 2,85% no valor do seu portfólio, que é reduzida para 2,5% para portfólios superiores a US $ 50.000. Um investimento de US $ 5.000 em vinhos finos resultaria em uma taxa anual de US $ 142,50 da Vinovest.

Se você comparar isso com um fundo de índice do mercado de ações, é muito maior. Comparado a outros investimentos alternativos, a taxa é in-line. A taxa inclui a instalação de armazenamento suficiente de vinho com o controle adequado de umidade e temperatura. Além disso, a taxa também cobre o custo de lidar com a logística de remessas em todo o mundo.

2) Liquidez

O vinho não é tão fácil de liquidar, pois é um item físico. Você pode ter que esperar para encontrar um comprador ou consumir o vinho você mesmo.

No entanto, se você quiser capitalizar o valor do seu investimento em vinho, o Vinovest administrará a transação para você em cerca de 4-6 semanas, devido às conexões com redes de outros investidores profissionais, fundos, importadores, distribuidores e varejistas. Isso concede a você acesso à demanda global por vinho.

3) Paciência

Você pode ter ouvido o ditado que diz que o vinho melhora com a idade. É por isso que investir em vinhos finos é destinado a investidores que preferem investir por um período mínimo de três anos. Isso permite uma apreciação suficiente das garrafas, devido à escassez de produtos devido ao consumo global.

Vinhos finos versus ativos tradicionais

A Vinovest recomenda vinhos com idade entre 30 a 50 anos antes de atingirem sua janela de consumo máximo. Isso significa que o vinho provavelmente aumentará de valor ao longo do tempo e você não verá seu retorno até que parte ou todo o seu portfólio seja vendido.

Embora os sommeliers da Vinovest recomendem os melhores horários para comprar e vender vinho, você terá a decisão final.

4) Nova plataforma

O investimento em vinhos para todos não está disponível há muito tempo no mercado de massa. Vinovest começou em 2019.

Quem investe no vinho?

$ 100.000 por esta garrafa de Château d´Yquem de 1787

A Vinovest abre suas oportunidades de bons vinhos a todos os investidores, tornando-a uma opção ideal para quem deseja diversificar seu portfólio e compensar a volatilidade do mercado de ações.

Embora os conhecedores de vinho possam já ter uma paixão que os impele a buscar esses investimentos, um investidor não precisa ter nenhum conhecimento sobre vinho para começar. Vinovest pode ajudá-lo de qualquer maneira.

Se você procura uma boa garrafa de vinho para desfrutar com a família e os amigos, tente uma loja local. Mas, se você estiver procurando por um investimento alternativo de longo prazo que não esteja relacionado ao mercado de ações, o Vinovest pode ser a escolha certa para diversificar seu portfólio.

Você não receberá atualizações sobre o valor a cada minuto, diariamente ou mensalmente, mas é bom saber que o vinho fino tem em média 11,6% de retorno para os investidores desde meados da década de 1980.

Embora você não deva colocar toda a sua riqueza em vinhos finos, pode valer a pena para aqueles que desejam adicionar investimentos alternativos à mistura. Você pode escolher entre uma variedade de marcas, tipos, gostos e aromas que correspondem às suas opções no horizonte de tempo, tolerância a riscos e alocação de ativos.

Se o Vinovest parece valer a pena para você, você pode começar aqui.

Leitores, existem fãs de vinho por aí que investem em vinho há anos ou décadas? Como você decide entre querer beber seu vinho e deixá-lo valorizar à medida que envelhece? Quais são alguns dos seus investimentos em vinhos favoritos e vinhos para beber a um preço razoável? Pedi ao Vinovest para responder a quaisquer perguntas na seção de comentários.



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