cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

[ad_1]

Cordilheira Waianae
Cordilheira Waianae

Meu avô possuía uma pequena fazenda de frutas e plantas de 8 acres no lado oeste de Oahu. Era um lugar mágico, aninhado ao lado da majestosa cordilheira Waianae. A fazenda fazia parte de sua estratégia de renda de aposentadoria, quando ele alugava uma parte da terra aos vizinhos que cultivavam cebolinha.

Quando eu estava passando por minha crise de quarto de vida em 2001, pensei em abandonar completamente o financiamento e me mudar para a fazenda do meu avô para ajudá-lo a manter as plantações. Eu ansiava por uma vida simples, onde limpava o mato e regava as árvores de manhã cedo, como mangas e mamão para brunch, tire uma soneca ao meio-dia, guarde as frutas para vender no supermercado local e depois vá surfar no início da noite antes de voltar para casa.

Infelizmente, nunca fiz a mudança. E, à medida que meu avô ficou mais velho, as ervas daninhas começaram a dominar grande parte da plantação e acabamos vendendo a propriedade. Em retrospecto, eu gostaria de ter pelo menos passado um período sabático para morar na fazenda e ajudar meu avô.

Dada minha conexão com a agricultura, fiquei intrigado quando Artem Milinchuk, fundador da FarmTogether, perguntou se ele poderia me patrocinar para fazer alguma pesquisa sobre os benefícios do investimento em terras agrícolas.. Aqui está uma postagem sobre o que aprendi sobre a classe de ativos.

Como o FarmTogether funciona

FarmTogether é uma plataforma on-line que conecta você a oportunidades de investimento em terras agrícolas disponíveis na América. A empresa principal, a FarmTogether Management LLC, uma empresa 100% pertencente à FarmTogether Inc., compra terras agrícolas com a ajuda de investidores. Após inspecionar as áreas de investimento em potencial, a terra pode ser comprada se passar por uma inspeção rigorosa.

Os investidores na terra são pagos com dois tipos diferentes de retorno.

Uma maneira é através da renda da terra. Normalmente, são pagamentos de aluguel em dinheiro ou participação nos lucros / lucros pagos pelos agricultores que estão usando a terra.

A segunda maneira pela qual os investidores podem lucrar é através da valorização e eventual venda do terreno. O FarmTogether se concentra na compra de terrenos abaixo do valor de mercado, na melhoria do terreno e na revenda para fins lucrativos em 5 a 7 anos.

A equipe FarmTogether

A equipe do FarmTogether é um grupo de indivíduos que trabalhou em vários setores das finanças e agricultura.

Entre os diferentes membros do conselho, eles têm uma vasta experiência em investimentos, agricultura e imóveis, não apenas nos Estados Unidos, mas globalmente. Ter pessoas que realmente conhecem o setor agrícola é extremamente importante.

FarmTogether Management

Para saber mais sobre a equipe deles, consulte a página sobre.

Parcerias FarmTogether

O FarmTogether trabalha com gerentes de investimentos, corretores de terras agrícolas, avaliadores, especialistas em água e agricultura e consultores antes de comprar qualquer terra.

Investir em terras agrícolas é uma classe de ativos rentável interessante e potencialmente a longo prazo devido aos seguintes motivos:

  • A disponibilidade decrescente de terras agrícolas – 31 milhões de acres foram perdidos em 2018 devido ao desenvolvimento
  • Uma população crescente (a população global deverá aumentar em 27% até 2050)
  • Aumento da demanda por alimentos – melhor qualidade de vida, aumento da renda e tendências alimentares apontam para um aumento de 58% a 98% na demanda por alimentos
  • As terras agrícolas historicamente proporcionam altos retornos e menor volatilidade.

Até recentemente, o investimento em terras agrícolas exigia que você soubesse sobre os negócios agrícolas e muito sobre a qualidade do solo. Se você saísse e comprasse um terreno inútil, acabaria incapaz de alugar o terreno ou encontrar um fazendeiro disposto a pagar o aluguel.

Com o aumento da era da Internet e da conectividade cibernética, o investimento em terras agrícolas está se tornando mais fácil. Você já deve saber sobre REITs, mas as terras agrícolas estão começando a adotar uma abordagem semelhante.

O FarmTogether está facilitando aos investidores regulares a participação de terras agrícolas lucrativas sem ter que saber tudo sobre o setor agrícola. A compra de terras agrícolas pode se tornar uma maneira cada vez mais popular de diversificar seu portfólio de investimentos.

Retornos históricos do investimento em terras agrícolas

Nos últimos 47 anos, as terras agrícolas nos Estados Unidos renderam retornos superiores a 10%. No entanto, entre 1992 e 2016, os retornos foram ainda mais significativos, com um rendimento de 12%, de acordo com um documento feito pela TIAA-CREF / Nuveen, LLC.

Por outro lado, o setor imobiliário (NCREIF) forneceu um retorno de 8,7% e o Russel 3000 um retorno de 8,8%. Não é ruim, mas não tão alto.

Retorno total em todas as classes de ativos, incluindo terras agrícolas, madeireiras, imóveis, S&P 500, US Bond Aggregate, Commodities, Gold

Terras agrícolas e estabilidade versus volatilidade

Semelhante ao setor imobiliário, as terras agrícolas mostraram-se muito mais estáveis ​​que os estoques. A capacidade de diversificar um portfólio por meio de investimentos em ativos com correlação baixa a negativa é uma maneira de proteger seus investimentos.

Segundo a Morningstar, o desvio padrão do índice S&P 500 Total Return é de cerca de 13,5% nos últimos 15 anos. O desvio padrão do índice de retorno total dos títulos corporativos dos EUA de 7 a 10 anos nos últimos 15 anos foi de 7,6%. O mesmo cálculo para os retornos totais das terras agrícolas NASS é de apenas 6,7%.

Além disso, vamos dar uma olhada nas correlações de 10 anos para retornos anuais entre as classes de ativos. Como você pode ver no gráfico abaixo, o investimento em terras agrícolas não está correlacionado com o S&P 500 e negativamente com títulos, mercados emergentes, ouro e dinheiro. As terras agrícolas estão mais intimamente correlacionadas com os imóveis em 0,549, o que faz sentido.

Correlações de 10 anos para retornos anuais entre classes de ativos (terras agrícolas, Timberland, imóveis, S&P 500)

Quanto de terras agrícolas está disponível?

O potencial de lucro da indústria agrícola é grande. Se você olhar para os Estados Unidos, as terras agrícolas são um mercado de US $ 2,5 trilhões de dólares. Isso é significativo, especialmente se você observar o mercado imobiliário global, que tem em média US $ 8,5 trilhões sob gestão profissional.

Além disso, se você observar a população envelhecida de agricultores (idade média de 60 anos), grandes quantidades de terras agrícolas deverão mudar de mãos em um futuro próximo; herdeiros ou investidores.

Demografia do agricultor na América
Fonte: USDA NASS, Censo Agropecuário 2017

Mercados da indústria de terras agrícolas

Provavelmente, você não conhece muitas pessoas atualmente investindo em terras agrícolas. Isso pode ser uma indicação de que o investimento em terras agrícolas ainda está em fase inicial. No entanto, ainda existem investidores de sucesso investindo dinheiro nesse veículo de investimento relativamente novo.

A Value Advisors fez um estudo de fundos de investimento global de 2005 a 2017 e constatou que os fundos especializados em ativos nos negócios de alimentos e agricultura aumentaram de 38 para 446. O montante total de ativos excedeu US $ 73 bilhões. Em outras palavras, mais capital está buscando investimentos em terras agrícolas.

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Até investidores institucionais, como o Ontario Teachers ‘Pension Plan e investidores como Michael Burry (famoso por “The Big Short”), investiram quantias significativas de capital nas terras agrícolas.

Diversificação de portfólio e terras agrícolas

O tamanho reduzido das terras agrícolas disponíveis e a crescente necessidade de mais alimentos podem ser uma boa proteção contra a inflação. Afinal, as terras agrícolas são um ativo real que sempre terá valor intrínseco.

Possíveis riscos de investir em terras agrícolas

Como todos os investimentos, as terras agrícolas têm riscos inerentes. Os riscos mais comuns são pagar em excesso pela terra e não entender as taxas de arrendamento vigentes e seus fatores determinantes na área – ambos podem levar a retornos inferiores. O FarmTogether atenua esses riscos sendo conservador em sua subscrição e fazendo parceria com agricultores e gerentes de investimentos em terras agrícolas altamente experientes.

Um equívoco comum é que as terras agrícolas são voláteis devido à natureza volátil das culturas. Os preços de longo prazo das commodities agrícolas influenciam o retorno das terras agrícolas. No entanto, na FarmTogether, os investimentos principalmente arrendar a terra, não opere. Portanto, eles não suportam os riscos operacionais ou os riscos de curto prazo dos preços das colheitas.

Isso pode parecer bom demais para ser verdade, mas a volatilidade histórica e os retornos do investimento em terras agrícolas mostram por que é uma classe de ativos atraente. Faz sentido ao comparar terras agrícolas a imóveis. Se você possui um prédio no qual a Starbucks lhe aluga um espaço, seu aluguel não varia com o preço dos grãos de café.

Obviamente, os preços das safras de longo prazo ainda influenciarão o retorno das terras agrícolas. Então, como você escolhe em quais culturas investir? Como em qualquer plataforma de investimento, você precisa confiar na devida diligência e subscrição da equipe em relação aos negócios que ela oferece ao mercado.

Embora eu imagine que a maioria de nós não seja especialista em, digamos, os mercados de amêndoa, o FarmTogether fornece uma visão geral bastante abrangente, mas facilmente digerível, dos mercados de culturas a que se destina, descrevendo previsões de oferta / demanda e preços.

A FarmTogether está constantemente adicionando novos materiais educacionais e conduzindo seminários on-line regulares, onde qualquer pessoa pode fazer à equipe qualquer pergunta em sua mente.

Finalmente, como em qualquer investimento, recomenda-se diversificar com várias propriedades em diferentes culturas, regiões e geografias. Com um investimento mínimo atualmente de US $ 10.000, você não precisa gastar muito para alcançar uma ampla diversificação.

Diversificação interna entre tipos de culturas

Com o FarmTogether, você não investe apenas em terras agrícolas em geral, mas em terras destinadas a certos tipos de culturas. Algumas terras agrícolas podem ser perfeitas para uma colheita, mas essas culturas podem ser altamente dependentes do clima. Se o clima for incomum por alguns anos, pode ser difícil encontrar agricultores dispostos a arrendar a terra.

É aqui que a diversificação das terras agrícolas entra em jogo. Você pode investir em determinadas parcelas voltadas para pomares, plantas frondosas ou qualquer outra combinação intermediária. A equipe / diretoria da FarmTogether também investe em seus produtos, portanto, é do interesse deles comprar / publicar apenas as ofertas de investimento em terra mais estáveis ​​e confiáveis.

Se você estiver curioso, as colheitas em linha (por exemplo, milho) normalmente terão menos volatilidade nos retornos do que as culturas permanentes (por exemplo, amêndoas).

Como investidor, você tem a opção de escolher em que área investir, em vez de reunir seu dinheiro com outros investidores sem ter a opção de investimentos específicos. Você controla muito seus investimentos e, se não deseja investir em terras designadas para algodão, não precisa. Você direciona o tipo de terreno que seu dinheiro compra.

Parcerias com agricultores

Além de contar com especialistas do setor como parte de seu conselho de diretores, a FarmTogether criou parcerias com agricultores com os quais trabalha ativamente e aluga a terra. Ao colaborar estreitamente com os agricultores, o FarmTogether garante que eles tenham agricultores disponíveis que estão dispostos a arrendar a terra após a compra inicial.

Além disso, o FarmTogether possui benefícios de leasing para os agricultores. Os investidores emprestam capital substancial a agricultores que buscam expandir suas operações de maneira flexível e com pouco capital.

Por ser transparente e trabalhar com os agricultores no front-end, o FarmTogether pode definir compras futuras para receita imediata e gerenciamento da terra. Isso é bem diferente de muitas outras empresas que compram propriedades primeiro e depois se concentram em tentar encontrar locatários.

Evolução do investimento em terras agrícolas

As terras agrícolas nem sempre foram a classe de ativos mais fácil de adicionar ao seu portfólio. Comprar uma fazenda não é uma estratégia viável para um investidor médio. Tradicionalmente, a classe de ativos custa vários milhões para entrar, com baixa liquidez. Mesmo se você pudesse pagar, o conhecimento e os esforços especializados necessários para obter e gerenciar a terra impediriam a maioria dos investidores.

Como resultado, muitos investidores ignoraram essa classe de ativos com um histórico de retornos fortes. Anteriormente, o investimento em terras agrícolas só estava disponível para investidores com patrimônio líquido que podiam investir milhões de dólares.

O FarmTogether ajudou a ampliar o acesso ao investimento em terras agrícolas e reduziu os mínimos.

Requisitos mínimos para investir com o FarmTogether

Atualmente, o FarmTogether permite investimentos mínimos de US $ 10.000 a US $ 50.000 por transação. Além disso, os investidores devem ser credenciados. Isso normalmente significa ter uma renda anual de US $ 200.000 como indivíduo ou US $ 300.000 se casado ou com um patrimônio líquido de pelo menos US $ 1 milhão, excluindo sua residência principal.

Informações sobre taxas, impostos e regulamentação

FarmTogether usa uma estrutura de taxas que é exclusiva para cada propriedade. Eles não têm uma programação de taxas definida devido à diferença de propriedades. Para cada lote de terreno disponível para compra, a estrutura da taxa é exibida claramente antes de você investir qualquer quantia.

No momento, a maioria de seus negócios tem uma taxa única de reembolso de despesas de 1% e uma taxa anual de gerenciamento de 1%.

Os retornos médios das propriedades FarmTogether variam de 8% a 15% internet de taxas.

Quanto aos impostos, cada receita de investidor credenciado da terra é tributada no Anexo E, Formulário 1040 do IRS. O imposto sobre ganho de capital é adicionado quando um lote individual é vendido com fins lucrativos. O FarmTogether fornece a todos os investidores K1s eletrônicos

FarmTogether é um Consultor de Relatórios de Isenção de acordo com os regulamentos da SEC. O número de CRD deles é 304511 e o número de SEC é 802-117227.

Terras agrícolas a investir para o futuro

Farmland é uma das classes de ativos mais antigas e uma das mais recentes. Com a oferta de terras agrícolas encolhendo e a demanda por alimentos, investir em terras agrícolas para obter renda ou revenda faz sentido lógico.

Espero que tenham gostado da minha pesquisa sobre investimentos em terras agrícolas hoje. Confira FarmTogether e veja o que eles têm a oferecer.

Se você tiver alguma dúvida sobre como o FarmTogether funciona ou qualquer dúvida sobre o investimento em terras agrícolas em geral, não hesite em perguntar nos comentários. Pedi ao pessoal da FarmTogether que nos respondesse com perguntas sobre essa nova oportunidade de investimento. Além disso, se você tiver alguma experiência direta com investimentos em terras agrícolas, compartilhe suas idéias.



->

[ad_2]

cupom com desconto - o melhor site de cupom de desconto cupomcomdesconto.com.br

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *