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Como as ações se comportam durante uma pandemia como o coronavírus?

Os coronavírus são na verdade um grupo de vírus que causam doenças em mamíferos e aves. Nos seres humanos, o vírus causa infecções respiratórias, como o resfriado ou gripe comum. No entanto, formas mais raras do coronavírus, como SARS e MERS, podem ser muito mais letais. Em fevereiro de 2020, não havia vacinas ou medicamentos antivirais aprovados para prevenção ou tratamento.

Quando comecei a ouvir sobre o coronavírus Wuhan, pensei imediatamente em comprar ações. Eu havia trabalhado em ações asiáticas durante o surto de vírus da SARS de 2003, iniciado em Guangdong, China. A SARS infectou ~ 8.000 pessoas e matou ~ 774 em 26 países.

Então, um dia, paramos de ouvir sobre o vírus da SARS. Os mercados de ações asiáticos pararam de cair e começaram a se recuperar. Meu pensamento é que a mesma coisa provavelmente acontecerá novamente.

Antes de comprar ações na Ásia e nos EUA, decidi fazer uma pesquisa para me dar alguns pontos de entrada razoáveis ​​sobre quando comprar. Sempre que decido investir em ações, gosto de fazê-lo em 3-5 parcelas. A realidade é que estou sempre comprando o ano todo, porque sempre economizo e investo pelo menos 50% das minhas economias após impostos.

Se você é um investidor, deixe-me compartilhar algumas informações que aprendi sobre o coronavírus e as epidemias virais passadas para ajudá-lo a tomar uma decisão de investimento mais informada.

Desempenho do mercado durante pandemias passadas

Em geral, compro ações quando há temporário variáveis ​​exógenas que não têm relação com os fundamentos de uma empresa. A principal incógnita sobre o coronavírus Wuhan é até que ponto ele pode se espalhar e quão mortal pode ser.

Quanto maior o medo sobre o coronavírus Wuhan, maior o impacto que ele terá na produção econômica e nos lucros da empresa. Quando as pessoas têm medo, param de viajar, comprando bens e serviços, comendo fora, indo para o trabalho e assim por diante.

O pior cenário é que o mundo se transforma em um gigante conjunto de Walking Dead ou Resident Evil, onde ninguém ousa sair de casa, exceto procurar comida e água. Duvido muito que isso aconteça.

Abaixo está um gráfico que mostra os vários desempenhos do mercado durante as pandemias de SARS, gripe suína, ebola e zika.

Pandemia de vírus

Os dados dizem que o selloff médio é de -4,7% em um período de 1 a 3 meses, seguido de uma recuperação de 12,3% um mês após o pico de susto e de 23,1% de recuperação três meses após o pico de susto.

A partir de agora, o coronavírus Wuhan parece mais semelhante ao SARS. Portanto, podemos esperar que os mercados da China e Hong Kong vender cerca de 9% ou mais. Alguns ETFs de Hong Kong incluem EWH, FLHK, ZHOK e alguns ETFs da China incluem FXI, CNYA, MCHI.

Com base no gráfico abaixo, no entanto, o coronavírus Wuhan parece estar se espalhando muito mais agressivamente. Isso ocorre porque o coronavírus Wuhan é mais mortal? Ou é porque o mundo é muito mais rápido em rastrear a disseminação 18 anos depois devido à tecnologia? Talvez a resposta seja ambas.

Coronavírus Wuhan versus desenvolvimento SARS

Eu estou pessoalmente mordiscando alguns ETFs da China e de Hong Kong agora, mas não tenho expectativas de poder cronometrar o fundo.

De março a abril de 2003, o S&P 500 não corrigiu de forma alguma devido ao SARS. Em vez disso, o S&P 500 continuou marchando até que tudo desabou a partir do início de 2008.

Desempenho mensal dos preços do S&P 500 durante surtos virais globais

A diferença entre 2003 e 2020 é que, em 2003, os EUA estavam se recuperando do colapso das pontocom em 2000. As avaliações eram baratas, o excesso de espuma estava fora do mercado e os investidores estavam com fome de voltar.

Hoje, o S&P 500 passou por uma incrível corrida de 10 anos. Sinto que os investidores estão muito mais hesitantes agora, considerando que as avaliações não são baratas. Portanto, o S&P 500 poderia facilmente corrigir em 10% ou mais.

Se você é um comprador do S&P 500 e quer comprar mais do que você normalmente faz, Eu participaria com cada recuo de 2%. Voltar a 3.000 de 3.225 é apenas uma correção de 7%. Abaixo está a relação atual e histórica do Shiller PE, que mostra valiosas avaliações.

Detalhes importantes que os investidores devem saber sobre o coronavírus 1

Colocando o coronavírus em perspectiva

Como investidor, você deseja que os mercados de ações corrijam demais durante surtos virais para poder comprar. Embora ainda seja cedo, abaixo está um ótimo gráfico que mostra como o coronavírus Wuhan se compara a outros vírus importantes.

Detalhes importantes que os investidores devem saber sobre o coronavírus 2

Como você pode ver no gráfico, até agora, o coronavírus Wuhan tem uma taxa de mortalidade muito baixa de 2% em comparação com os outros vírus.

Em 3 de fevereiro de 2020, os dados mais recentes mostram que existem aproximadamente 17.000 casos e 380 mortes. Um estudo da Universidade de Hong Kong acredita que existem mais de 76.000 indivíduos infectados apenas em Wuhan. Seja qual for o caso, o números certamente continuarão para cima.

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No entanto, até agora, parece que a taxa de mortalidade permanece baixa em torno de 2%. Se e quando a taxa de mortalidade começar a aumentar agressivamente é quando eu começar a me preocupar.

Enquanto isso, estima-se que 19 milhões de casos de gripe, 180.000 hospitalizações e 10.000 mortes nos EUA nesta temporada de gripe de 2020 até agora, de acordo com o Centers for Disease Control and Prevention. Em um ano ruim, gripe matou até 61.000 somente nos Estados Unidos.

Portanto, os números de coronavírus de Wuhan até agora são pequenos quando comparados aos da última cepa de influenza.

Outra coisa que os investidores devem considerar é a preparação de um país para uma epidemia viral. Os países desenvolvidos mais ricos são considerados muito mais bem equipados para lidar com uma epidemia do que os países em desenvolvimento mais pobres. Veja o mapa do mundo abaixo, de acordo com o Global Health Security Index.

Detalhes importantes que os investidores devem saber sobre o coronavírus 3

Embora o coronavírus tenha chegado aos Estados Unidos, não devemos nos preocupar muito com o fato de ele se transformar em uma epidemia em todo o país que adoece e mata muitas pessoas.

Depois de inicialmente tropeçar com a denúncia inicial do vírus, fiquei impressionado com a celeridade em que a China agiu para tentar conter o surto. Eles prenderam milhões de pessoas e até construíram um novo hospital com 1.000 leitos em Wuhan em 10 dias para ajudar a tratar os doentes. Parece que até agora os cidadãos chineses estão cooperando com as instruções do governo.

Depois que a temporada de gripe terminar, aposto que o pedágio do coronavírus se dissipará.

Até o momento, comprei a liquidação em 31 de janeiro de 2019. Tenho 3-4 parcelas para comprar antes de ficar sem dinheiro.

Minhas contas principais para a compra de ações incluem:

  • Plano 529 da filha. Cada adulto pode contribuir com até US $ 75.000 durante o primeiro ano ou US $ 15.000 por ano.
  • SEP IRA
  • Solo 401 (k)
  • Várias contas de investimentos tributáveis

Quanto ao setor imobiliário, já usei muitos dos meus ganhos no mercado de ações a partir de 2019 para comprar uma nova residência principal em São Francisco. Eu também já refinanciei minha hipoteca antes do surto de coronavírus de Wuhan.

Depois que eu começar a recuperar uma grande quantidade de capital dos meus 18 investimentos imobiliários comerciais existentes em todo o país, pretendo reinvestir a maior parte dos recursos. Enquanto isso, estou pesquisando estados baratos com fortes tendências de migração para que, quando meu capital for devolvido, eu esteja pronto para reinvesti-lo.

No entanto, se houver uma grande correção no mercado de ações em 2020, espero usar meu caixa existente para reconstruir minha exposição de ações, pois agora estou com ações relativamente abaixo do peso. Minha exposição ideal sobre patrimônio líquido a ações é de 25%, mas atualmente estou mais perto de 21% após a compra da minha casa.

As melhores maneiras de evitar adoecer

Por fim, vamos abordar as melhores maneiras de evitar o resfriado comum, a gripe ou o coronavírus. As estratégias incluem:

  • Lave as mãos frequentemente com água e sabão. A espuma e o gel antibacterianos ajudam, mas não são tão eficazes quanto lavar as mãos com água e sabão por 20 segundos ou mais.
  • Evite tocar nos olhos, nariz e boca, o que acelera a propagação de infecções. Tocamos nossos rostos cerca de quatro vezes por hora, em média. Se você usa óculos e uma máscara, talvez possa ajudar a evitar a contaminação.
  • Evite pessoas doentes, duh.
  • Não compartilhe copos, utensílios para comer, garrafas de água e outros itens que possam transferir fluidos corporais.
  • Considere retirar temporariamente seus filhos da creche ou escola durante a temporada de gripe, se você tiver energia, dinheiro e tempo.
  • Mude para um novo conjunto de roupas depois de ficar fora o dia todo.
  • Faça uma limpeza profunda em sua casa e limpe os corrimãos e maçanetas, se já faz um tempo.
  • Reconsidere ir a um hospital ou atendimento de emergência, a menos que seja absolutamente necessário. Se você for, use uma máscara e lave as mãos.

Um último pensamento antes de eu esfregar o chão do meu banheiro. Se continuarmos a receber novos surtos virais, a tendência para o trabalho remoto provavelmente se acelerará.

Quem quer arriscar ficar doente usando transporte público lotado ou permanecer em um escritório por mais de 10 horas por dia com colegas de trabalho potencialmente doentes? Um período de incubação viral geralmente dura de 7 a 14 dias, por isso é muito difícil saber. O desejo por casas maiores provavelmente também aumentará, já que todos queremos mais espaço para impedir que enlouquecemos.

Desde que deixei o trabalho em período integral em 2012, raramente fiquei doente até meu filho começar a pré-escola. Desde que ele começou, eu tive um resfriado após o outro. É claro que estar perto de muitas pessoas aumenta sua chance de ficar doente.

Como investidores, é provável que tenhamos que esperar até o verão de 2020 para que o coronavírus Wuhan espere seguir seu curso. Enquanto isso, verifique se seus portfólios estão posicionados adequadamente com base em suas metas e tolerância a riscos.

Cientistas com dedos cruzados podem criar uma vacina. Mantenha-se saudável todos!

Palavras-chave:

SEER financeiro: uma maneira de quantificar a tolerância ao risco

Como ganhar muito dinheiro durante a próxima crise

Leitores, você está comprando o mergulho com os medos de coronavírus? Até onde você acha que os mercados S&P 500 e China / HK irão corrigir? Quais são algumas outras coisas que os investidores devem saber sobre o mais recente coronavírus? Nota: este artigo será atualizado regularmente, considerando a rapidez com que as informações estão mudando. Certifique-se de tomar suas próprias decisões de investimento.



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