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Como adicionei ações de dividendos ao meu portfólio, parte 2 1Hoje continuarei dizendo como acabei comprando quase US $ 200 mil em ações de dividendos recentemente.

Caso você tenha perdido a parte 1 e queira atualizar, consulte Como eu adicionei ações de dividendos ao meu portfólio, parte 1.

Naquele post, montei o histórico (meu interesse em investir em dividendos), como me instruí sobre o investimento em dividendos e como desenvolvi um conjunto de critérios que queria ver em qualquer compra potencial de ações.

Certifique-se de ler o aviso de introdução nessa postagem antes de ler esta, uma vez que se aplica especialmente a este artigo.

O resumo: não estou dando conselhos ou recomendações de investimento. Faço meus investimentos para nossa família e mais ninguém. Eu poderia perder tudo o que investi aqui, portanto, seja avisado. Qualquer investimento que você fizer é por sua conta.

Agora, vamos falar sobre os detalhes de como avaliei as ações e o que acabei comprando.

Aqui vamos nós…

Montagem e avaliação de estoques potenciais de dividendos

Depois de desenvolver minhas metas de investimento, queria obter uma lista de ações em potencial para análise.

É claro que isso gerou a pergunta: “Quais métricas eu usaria para avaliá-las?”

Foi aqui que o trabalho que fiz para detalhar o que eu queria realizar realmente foi útil.

Eis como procedi para obter minha lista de “ações a considerar”:

  • Comecei olhando para os aristocratas do dividendo. Essas empresas têm uma longa história de pagamento e aumento de dividendos. Mesmo se eles “apenas” tivessem dividendos onde estavam, isso seria bom, mas a maioria deles provavelmente faria tudo o que pudesse para manter a sequência, mesmo em tempos difíceis. (BTW, não estou dizendo que nenhum deles reduzirá ou até suspenderá dividendos. Alguns podem. Mas, ao comprar vários, eu poderia cobrir esse risco. Imaginei que certamente todos eles não cortariam completamente os dividendos.)
  • A partir dessa lista, selecionei aqueles nos quais eu estava pelo menos um pouco interessado no negócio. Eu tenho um amplo espectro de interesses, então isso não eliminou uma tonelada, mas houve alguns que tirei da lista neste momento.
  • Também cortei quase todas as ações que não renderam pelo menos 3,5%. Afinal, a renda era meu principal objetivo e, se não pagassem o suficiente, não valeriam a pena. Eu mantive alguns que estavam abaixo desse nível, mas precisava de um bom motivo para fazê-lo (como a empresa me intrigou de alguma forma).
  • Nesse ponto, adicionei as ações restantes a uma lista de observação do Quicken. Eu adicionei algumas outras que Mike havia sugerido, além de algumas empresas que eu só queria ficar de olho. Neste ponto, havia cerca de 40 empresas.
  • Em seguida, eu precisava começar a avaliar os estoques. Para fazer isso, usei várias fontes, incluindo a Quicken Watchlist (configurei para relatar uma grande quantidade de dados), Yahoo Finance, Google Finance, Buscando Alpha e MarketWatch Investing.

Então comecei a avaliar as empresas com base no seguinte:

  • Rendimento de dividendos. Obviamente, eu já havia criado a lista usando o rendimento como filtro, mas agora queria comparar o rendimento entre os sobreviventes. Afinal, se tudo o resto fosse igual (não é, mas você sabe o que quero dizer), um rendimento de 7% superaria um rendimento de 4%.
  • Relação de pagamento. Quero ações em que o lucro por ação (EPS) seja significativamente maior que os dividendos anuais. Sei que algumas empresas apóiam dividendos fora do fluxo de caixa e pagam valores muito mais altos que os ganhos, mas prefiro ser conservador. É por isso que prefiro ações com ganhos iguais ou superiores a dividendos.
  • Relação preço / lucro (P / E). Com essa métrica, passo mais para uma análise do potencial de crescimento. Não tenho uma regra rígida para uma relação P / L, mas geralmente gosto de ações com 20 ou menos. Após o colapso do mercado que tivemos, não foi difícil encontrar.
  • Crescimento da receita. Eu literalmente pesquisei no Google “Crescimento da receita XOM” e terminei com um gráfico como este do Marketwatch. Eu queria empresas que mostrassem um crescimento moderado (ou pelo menos tivessem uma razão para não fazê-lo se o crescimento tivesse sido difícil recentemente).
  • Relação preço / livro. Quero que não seja maior que 2 e, de preferência, abaixo de 1. Esse é o meu número para garantir que eu receba pelo menos algum dinheiro de volta se a empresa falir. Sim, eu sei que eles podem ter que pagar dívidas primeiro, mas é uma maneira fácil de obter pelo menos alguma proteção negativa.

As ações que eu escolheria não precisavam ser vencedores em todas essas métricas, mas elas tinham que ter o suficiente para que eu me sentisse bem com as ações.

Minha Lista e Escolhas

Com base no exposto, eu estava pronto para desenvolver uma lista de ações nas quais eu estava muito interessado.

Quando tudo foi dito e feito, aqui estava minha lista de candidatos preferidos:

  • Abbvie (ABBV)
  • Aflac (AFL)
  • Arqueiro Daniels Midland (ADM)
  • Armanino Foods (AMNF)
  • Eastman Chemical (EMN)
  • Emerson Electric (EMR)
  • Exxon (XOM)
  • Franklin Resources (BEN)
  • KeyCorp (KEY)
  • Mineração de Minnesota (MMM)
  • Nucor Corp (NUE)
  • United Financial das pessoas (PBCT)
  • Sysco (SYY)
  • Westrock (WRK)
  • Capital de loja (STOR)
  • T. Rowe Price (TROW)
  • Wells Fargo (WFC)

Agora eu tinha que decidir como queria dividir meus US $ 200 mil entre essas 17 ações.

Uma coisa que ajudou foi que vários deles estavam no mesmo setor em geral (serviços financeiros). Então, eu sabia que queria cortar pelo menos dois deles para não ter excesso de peso em nenhum setor.

Eu também tive uma atitude de “esperar para ver” sobre algumas ações. Por exemplo, o Store Capital está focado no setor imobiliário e eu tenho bastante no meu portfólio por enquanto (ou pelo menos prefiro estar em alguns novos setores).

Nesse ponto, eu li muito sobre cada ação, o que eles haviam feito no passado, para onde estavam indo no futuro, o que as pessoas pensavam delas etc. A busca por alfa era um ótimo recurso para isso.

Dito isto, havia muitas informações conflitantes e nenhum caminho claro para um determinado estoque. Eu tive que aproveitar todas as informações que pude e, em seguida, adivinhar que eu achava certo para mim. É provável que outras pessoas, lendo exatamente as mesmas informações, procedam de uma maneira completamente diferente.

No final, decidi por 10 ações diferentes (investindo aproximadamente US $ 20 mil cada) para me dar uma boa quantidade de propriedade em uma variedade de empresas e indústrias.

Aqui está minha lista e por que gostei de cada um (observe, esses são números aproximados, já que eu os retiro algumas horas depois que efetuei as negociações. Existem até números conflitantes entre os sites, além de eu ter gravado algo incorretamente, então considere abaixo uma estimativa direcional em um determinado momento):

Abbvie (ABBV)

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  • Aristocrata de dividendos com 46 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Impressionante rendimento de 6,8%.
  • Dividendo anual de US $ 4,72 com lucro de US $ 5,28 por ação.
  • 13,1 relação P / E.
  • A receita fixa, mas o sólido corte de custos ao longo de cinco anos, torna cada vez mais rentável.
  • 0,88 preço para reservar.
  • Classificação subvalorizada no Yahoo Finance.
  • Eu gosto de ter pelo menos um estoque na área da saúde e isso parece ser uma opção sólida.

Aflac (AFL)

  • Aristocrata de dividendos com 36 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Rendimento sólido de 3,9%.
  • Dividendo anual de US $ 1,12 com lucro de US $ 4,43 por ação.
  • 8,0 relação P / E.
  • Receita fixa em cinco anos, mas com aumento recente.
  • 0,67 preço para reservar.
  • Classificação subvalorizada no Yahoo Finance.
  • Eles vão me mandar uma camiseta com o pato nela? 😉

Arqueiro Daniels Midland (ADM)

  • Aristocrata de dividendos com 44 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Rendimento sólido de 4,5%.
  • Dividendo anual de US $ 1,44 com lucro de US $ 2,44 por ação.
  • 13,7 relação P / E.
  • Receita fixa ao longo de 5 anos, mas um sólido corte de custos a torna cada vez mais lucrativa.
  • 0,89 para reservar.
  • Classificação de valor justo no Yahoo Finance.
  • Empresa boa, sólida e consistente.

Eastman Chemical (EMN)

  • Dividendos crescentes nos últimos 10 anos (Não sei por que eles não estão em nenhuma das listas que eu pude encontrar. Talvez seja porque eles levaram mais de um ano para aumentar os dividendos às vezes).
  • Impressionante rendimento de 6,4%.
  • Dividendo anual de US $ 2,64 com lucro de US $ 5,48 por ação.
  • 8,7 relação P / E.
  • Receita fixa.
  • 0,93 preço para reservar.
  • Classificação de valor justo no Yahoo Finance.
  • Os ganhos fornecem muito espaço para o crescimento de dividendos.

Emerson Electric (EMR)

  • Aristocrata de dividendos com 56 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Rendimento sólido de 4,5%.
  • Dividendo anual de US $ 2,00 com ganhos de US $ 3,51 por ação.
  • 13,8 relação P / E.
  • Boa receita e crescimento de lucro nos últimos anos.
  • 3,20 preço para reservar.
  • Classificação subvalorizada no Yahoo Finance.
  • Muito para gostar neste.

Exxon (XOM)

  • Aristocrata de dividendos com 36 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Rendimento impressionante de 9,8%.
  • Dividendo anual de US $ 3,48 com ganhos de US $ 3,36 por ação.
  • 11,4 relação P / E.
  • Receita fixa (e em risco).
  • 0,72 preço para reservar.
  • Classificação de valor justo no Yahoo Finance.
  • Este foi o IMO mais arriscado. Mas acho que o petróleo foi derrotado tanto que provavelmente voltará e a XOM é uma empresa forte.

Franklin Resources (BEN)

  • Aristocrata de dividendos com 37 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Impressionante rendimento de 6,5%.
  • Dividendo anual de US $ 1,08 com lucro de US $ 2,51 por ação.
  • 7,1 P / E ratio.
  • Plano para receita em declínio.
  • 0,83 preço para reservar.
  • Classificação de valor justo no Yahoo Finance.
  • Eu fui pelos números neste. Parece sólido.

Mineração de Minnesota (MMM)

  • Aristocrata de dividendos com 56 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Rendimento sólido de 4,4%.
  • Dividendo anual de US $ 5,88 com ganhos de US $ 7,81 por ação.
  • 16,9 relação P / E.
  • Bom crescimento de receita.
  • 7.14 preço para reservar.
  • Avaliação supervalorizada no Yahoo Finance.
  • Ganhos muito fortes ao longo de décadas. Eu queria uma empresa como essa na mistura.

Nucor Corp (NUE)

  • Aristocrata de dividendos com 45 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Bom rendimento de 5,0%.
  • Dividendo anual de US $ 1,61 com lucro de US $ 4,14 por ação.
  • Relação 7,9 P / E.
  • Bom crescimento de receita.
  • 0,89 para reservar.
  • Classificação subvalorizada no Yahoo Finance.
  • Os ganhos permitem o crescimento de dividendos a longo prazo.

Sysco (SYY)

  • Aristocrata de dividendos com 38 anos consecutivos de crescimento de dividendos.
  • Rendimento impressionante de 4,6%.
  • Dividendo anual de US $ 1,80 com lucro de US $ 3,49 por ação.
  • Relação 12,6 P / E.
  • Bom crescimento de receita.
  • 7.11 preço para reservar.
  • Classificação subvalorizada no Yahoo Finance.
  • Líder em um negócio que eu gosto.

Todos estes podem ser vencedores ou todos podem ser perdedores. As probabilidades são de que algumas caem, outras sobem e, no final, receberei dividendos sólidos com algum crescimento.

O tempo dirá, mas comprar agora quando os preços estão muito mais baixos do que estiveram certamente está me colocando na melhor posição possível para que eles se saiam bem.

Para sua informação, meu próximo conjunto de dólares provavelmente será destinado aos que não foram cortados desta vez, embora outras ações possam subir para a ocasião. Ainda estou incerto sobre as ações financeiras, especialmente os bancos, considerando o estado em que estamos e a pressão que o governo pode exercer sobre eles para cortar dividendos, então esperar não é uma má idéia.

Aqui estão meus resultados finais de compra:

Como adicionei ações de dividendos ao meu portfólio, parte 2 3

E meu resumo:

  • Total de ações: 10
  • Valor investido: US $ 199.930
  • Dividendos anuais estimados: $ 11.067
  • Rendimento anual estimado de dividendos: 5,54%

BTW, não atingi os preços mais baixos (como sabia que não), mas consegui o que considero bons negócios. Eu ficava me dizendo para ser feliz porque “os porcos engordam, os porcos são abatidos”.

Manterei você informado sobre o desempenho deles, o que eu adiciono e assim por diante.

Alguma pergunta ou comentário?

Para sua informação, não vou entrar em discussão sobre nenhuma ação em particular, pois não estou aqui para defendê-la. Além disso, a discussão de ações específicas e a compra ou não está além do escopo deste site e é melhor deixar para os fóruns de investimento IMO. Como eu disse, pessoas diferentes podem olhar para os mesmos dados que eu e obter resultados completamente diferentes.

Portanto, se você me perguntar sobre esse estoque ou esse, não responderei. Vamos supor que sou um idiota, perdi o barco e não deveria ter comprado nenhum deles. O tempo dirá se isso é preciso ou não.

Estou completamente aberto a discutir metodologia, por que comprei agora etc.



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